股票简称：中国华融 股份代号：2799 2016 社会责任报告 SOCIALRESPONSIBILITYREPORT 2016中国华融资产管理股份有限公司 SOCIALRESPONSIBILITYREPORT 社会责任报告 稳健/STABILITY 创新/INNOVATION 和谐/HARMONY 发展/DEVELOPMENT 关于本报告 本报告是中国华融资�b管理股份有限公司��满足香港联合交易所有限公司（简称“香港联交所”）发布的环境、社会及管治（简称“ESG”）报告指引要求编制的第一份对外公开披露的社会责任报告，旨在回应利益相关方期望，展示中国华融在环境、社会、企业管治及可持续发展方面的理念、管理、行动和成效。 报告标准 本报告依照香港联交所证券上市规则（简称“上市规则”）附录二十七ESG报告指 引、中国银行业监督管理委员会《关于加强银行业金融机构社会责任的意见》、中国银行 业协会《中国银行业金融机构企业社会责任指引》编制而成，�展惴翰慰及�括全球报告倡 议组织（GRI）《可持续发展报告指南（G4.0）》，中国社会科学院《中国企业社会责 任报告编写指南(CASS－CSR3.0)》等在内的国内外社会责任报告标准。 报告覆盖范围 如无特殊说明，本次报告涵盖中国华融资�b管理股份有限公司总部、分支机构及附属公司。 报告数据来源 本报告关键财务数据摘自中国华融“2016年度业绩公告”，其它数据来自公司内部管理体系。 报告时间范围 2016年1月1日至2016年12月31日。部分内容适当追溯历史数据。 报告称谓说明 ��便于表述和方便阅读，“公司”表示中国华融资�b管理股份有限公司总部及分支机构，“中国华融”或“集团”表示中国华融资�b管理股份有限公司总部、分支机构及附属公司。 报告周期 本报告��年度报告。 报告获取 阁下可以在中国华融资�b管理股份有限公司官方网站主页的“投资者关系-定期报告”板块或香港联交所网站浏览或下载本报告的中、英文版本。 目录 CONTENTS 董事长致辞 ……………………………………………………………………………………………………………001 关于我们 …………………………………………………………………………………………………………………04 公司简介 战略与企业文化 组织架构 公司治理 …………………………………………………………………………………………………………………08 内部控制 风险管理 反腐败 供应商管理 社会责任管理 ……………………………………………………………………………………………………… 11 社会责任理念 利益相关方沟通 重大性议题判定 一.融惠国家――立足金融，服务国计民生……………………………………14 1.化解金融风险 2.助力地方发展 3.响应“一带一路” 二.融值客户――服务创新，实现合作共赢……………………………………22 1.布局综合金融方案 2.为客户创造价值 3.优质客户服务体验 三.融聚员工――以人为本，共建和谐之家……………………………………30 1.维护合法权益 2.搭建发展平台 3.开展沟通交流 4.推进员工关爱 四.融绿环境――保护生态，推动绿色经济……………………………………38 1.助力绿色升级 2.实现绿色运营 五.融爱社会――回馈社会，搭建爱心平台……………………………………44 1.深入推动定点扶贫 2.贡献社区发展建设 3.志愿奉献爱心公益 2017年展望 ………………………………………………………………………………………………………… 53 社会责任报告独立鉴证报告 …………………………………………………………………… 54 联交所ESG指引索引 …………………………………………………………………………………… 56 读者意见反馈表 ………………………………………………………………………………………………… 59 十二届全国人大代表中国华融董事长、党委书记、法定代表人赖小民 董事长致辞 2016年是中国华融不平凡的一年，是公司圆满完成“五年三步走”、全面开��新五 年创新转型发展战略的开局之年，是公司紧跟国家发展战略、贯彻落实“十三五”发展规 划、有效支持服务实体经济的一年。一年来，在财政部、人民银行和银监会的正确领导下，在社会各界的关心支持和全体员工的共同努力下，中国华融经营业绩再创历史新高，成功入选“2016中国企业500强”、《财富》杂志“中国500强企业”。在创造一流经营业绩的同时，中国华融不忘初心，坚持“国计��重、民生��本、感恩��怀、责任��念、奉献��先”，始终把履行社会责任放在重要位置，努力创建“有尊严、有价值、有内涵、有实力、有责任”的“五有”现代金融企业。 以“国计��重”，紧跟国家战略，支持实体经济。2016年，中国华融秉持“听党的 话，跟政府走，按市场规律办事”的经营理念，努力实现“做强做优做大”，年末集团资 �b总额达人民币14,119.7亿元，净资�b达人民币1,500.8亿元，实现净利润人民币231.1 亿元，持续保持“国有经济充满活力、国有资本功能放大、国有资�b大幅保值增值”的良 好发展局面，社会贡献度不断提升。一年来，中国华融紧跟国家“一带一路”、自贸区建 设、京津冀一体化、长江经济带等发展战略，充分发挥资�b管理公司独特作用和辐射全国 的网络优势，创新搭建新型战略平台，公司金融服务手段和功能更加完善，有力支持了国 家供给侧结构性改革和实体经济转型升级。 以“责任��念”，发展绿色�b业，共建友好环境。2016年，中国华融依托资源及品 牌优势，积极支持绿色�b业全面发展,通过多金融牌照业务平台，运用成熟的资�b管理、 资本运营和基金运作模式以及丰富市场经验，设计出大量金融服务实体经济、支持绿色�b 业开发的�b品与服务。2016年，中国华融联合阳光凯迪设立华融凯迪基金，专注服务绿 色金融�b业，推动国家绿色发展战略目标的全面落实。一年来，中国华融大力倡导绿色办 公，坚持“勤俭节约办企业”，在集团开展多样化绿色办公实践活动，通过无纸化办公、 日常节水节电宣传引导及节能设备更换等，降低运营能耗，将绿色、低碳、可持续发展理 念体现在运营管理全过程。 2016社会责任报告 01 以“感恩��怀”，坚持客户至上，实现互惠共赢。2016年，中国华融积极推进大客 户战略，坚持“因形势而变，因政策而变，因市场而变，因客户而变，因项目而变”， 充分发挥“一体两翼”协同效应，��客户提供“横跨公司资本架构、纵跨企业生命周期” 的“一揽子”综合金融服务，��企业创造发展提升的新价值。一年来，中国华融新签战略 合作协议15个，增量客户超过3,000家，存量客户超过9,000家，已与包括4个直辖市在 内的20余家省级政府、大型金融机构和企业类客户签署了全面战略合作协议，实现了客 户资源的集中化管理和平台式共享。同时加大了与重点支持客户的业务合作力度，提升了 服务优质客户的能力，使客户粘性持续增强，客户满意度不断提高。2016年，中国华融 集团客户满意度达90%以上。 以“民生��本”，关爱员工成长，共享发展成果。2016年，中国华融坚持“万事 皆靠人，人才是中国华融最宝贵的资源”，致力于��员工提供健全的权益保障和广阔的 发展空间，增强员工的尊严感、自豪感、幸福感、成就感和获得感，培养一支“想干事、 能干事、会干事、干成事、不出事”的员工队伍。一年来，中国华融进一步健全干部选 拔任用制度，加大年轻干部的选拔任用。以“培训普惠制”��指引，大力构建“宽领域、 多层次、广覆盖、多元化、套餐式、组合拳”的综合培训体系，不断提升员工能力素 质，助推员工成长。不断创新和完善“爱心信托”和员工“大病救助基金”等员工保障 举措，践行发展成果与员工共享。举办“弘扬长征精神，共筑华融梦想”第二届系统职 工文艺会演，丰富员工精神文化生活，促进员工交流沟通，提振中国华融员工“聚是一 团火，散是满天星，星火燎原，照亮华融”的“精气神”。 以“奉献��先”，积极回馈社会，彰显华融爱心。2016年，中国华融坚持“发展成果 与社会共享”，不仅捐钱捐物“授人以鱼”，更注重提供金融支持和智力支持“授人以渔”，02 中国华融资产管理股份有限公司 不断加大对革命老区、民族地区、边疆地区、贫困地区发展的扶持力度。一年来，中国华 融投身精准扶贫攻坚战，以“保持扶贫力度、集中资金优势、精准扶贫发力、确保扶贫实 效”��指导思想，新增定点扶贫资金人民币599.77万元，累计在定点扶贫地区四川省宣 汉县投入资金人民币2,880.39万元，捐助钱物人民币1,100多万元，入选《中国扶贫开 发年鉴2016》，获评“2016企业扶贫优秀案例”。设立“中国华融（抚州）教育基金”和“中国华融赣南老区红军後代教育基金”，有力支持了革命老区的教育事业，实现了中国华融与革命老区的结对结缘、共享共进。 有实力的企业拥有现在，有责任的企业拥有未来。中国华融将继续勇担国企社会责任，坚定不移地贯彻落实中央“创新、协调、绿色、开放、共享”五大发展理念，努力��国家、社会、股东、客户、企业、员工创造可持续增长价值。 2017年3月15日 2016社会责任报告 03 关于我们 公司简介 中国华融资�b管理股份有限公司前身��中国华融资�b管理公司，成立于1999年11月 1日。2012年9月28日，经国务院批准，本公司整体改制��股份有限公司。2015年10月 30日，中国华融在香港联交所主板上市。 截至2016年末，中国华融设有31家分公司，服务网络遍及中国30个省、自治区、直 辖市和香港特别行政区、澳门特别行政区，旗下拥有华融证券股份有限公司、华融金融租 赁股份有限公司、华融湘江银行股份有限公司、华融国际信托有限责任公司、华融期货有 限责任公司、华融融德资产管理有限公司、华融置业有限责任公司、中国华融国际控股有 限公司、华融消费金融股份有限公司等多家运营子公司，对外提供不良资产经营、资产经 营管理、银行、证券、信托、金融租赁、投资、期货、消费金融等多牌照、多功能、一揽 子综合金融服务，已发展成为"专业的资产经营管理者，优秀的综合金融服务商”。 服务网络遍及全国 在全国设有 30 31 个省、自治区、 家分公司 直辖市和 香港特别行政区、 澳门特别行政区 04 中国华融资产管理股份有限公司 战略与企业文化 2016年，中国华融制定了《中国华融五年发展规划》,规划密切结合未来五年国际经 济发展趋势以及“十三五”时期中国发展战略目标，提出未来五年将坚持“创新、协调、 绿色、开放、共享”五大发展新理念，紧紧围绕“调结构、促转型、补短板、防风险、提 质量”五大中心任务，切实抓好各项工作，保持中国华融市值稳健增长，不断增强集团核 心竞争力和国际影响力，不断提升集团服务实体经济的能力，努力将集团打造成��国内一 流、国际知名、品牌响亮的金融资�b管理公司，境内外上市、海内外经营的现代金融企业 和最具价值的国有大型“金融+�b业”控股集团。��实现规划战略目标，中国华融努力构 建综合效益突出的商业模式和业务体系，全面打造科学高效的经营管理模式和流程，不断 完善由信息科技、人力资源管理、企业文化建设等方面构成的战略支持保障体系。 华融梦 努力打造“治理科学、管控有序、主业突出、综合经营、业绩优良”的一流资�b管理 公司。 公司愿景 建设“有尊严、有价值、有内涵、有实力、有责任”的“五有”现代金融企业。 公司定位 专业的资�b经营管理者，优秀的综合金融服务商。 战略定位 以不良资�b经营��基础，以综合金融服务��依托，以资�b管理和投资��新的利润增长 点，实现三大业务板块均衡、协同发展，建立“跨周期经营、全周期盈利”的独特商业 模式。 核心企业文化 稳健、创新、和谐、发展。 公司价值观 ��国家、社会、股东、客户、企业、员工创造可持续增长价值。 奖项与荣誉 2016年，中国华融成功入选中国企业联合会、中国企业家协会“2016中国企业500 强”和“2016中国服务业企业500强”，《财富》杂志“中国500强企业”，网易 财经“中国金融500强”；荣获第六届中国证券金紫荆奖“最佳上市公司”，第十一届亚 洲品牌盛典“亚洲品牌500强”和中国金融机构金牌榜“年度最佳资�b管理公司”；荣获 中国企业信用评价中心“中国AAA级信用企业”等荣誉和奖项。 2016社会责任报告 05 组织架构 股东大会 董事会 战风关审提 略险联计名 和 发管交委薪 展理易员 委委委会酬 委 员员员 员 会会会 会 高级管理层 董事会办公室 （党委办公室） 经风资资信奖大企业资投全 营险金产息 额业务产资面 决管财评 委采年创负者 总部 策理务 技员购金新债战算 委和审审管会委管委管略管 员内查查理 员理员理合理 会部委委委 会委会委作委 控员员员 员 员 员 制会会会 会 会架会 委 协 员 议 会 指 导 委 员 会 办综子上计金业资投股国风法业研人审 党信工党第 公合公市划融务产资权际险律务 力计委委息会群二 市 业 发 重 室管司办财场审经拓事务管合评展资部监视 委宣组 理管公务 查营展业 理规 源 察 技员传 部理室部部部事部部管部部部部部 室办部会部办 理 公 公 部 业 部 室 室 部 第 党 党 一 委 委 重 组 宣 组 织 传 办 部 部 公 室 06 中国华融资产管理股份有限公司 监事会 监事会办公室 监事会监督委员会 分公司 主要子公司 北天 山内 上江 华华华华华华华中华 京津北西 海 分分分分 分分江分分 融融融融融融融国融 证金湘国期融置华消 公公公公分公公分公公 券融江际货德业融费 公 司司司司司司司公司司 股租银信有资有国金 司 份赁行托限产限际融 上 有股股有责管责控股 海 安江福山 湖湖广广自 限份份限任理任股份 公有有责公有公有有 江 西建东南北南东西贸 司限限任司限司限限 分分分分分分分分分分 公公公公公公公公公公区 公公公 公 公公 分 司司司司司司司司司司公 司司司 司 司司 司 海四重 贵 新大深 南 南 西 疆 分分分分分分分分分分 公公公公公公公公公公 司司司司司司司司司司 2016社会责任报告 07 公司治理 作为中国金融资产管理公司改革发展试点单位，中国华融于2012年9月改制为股份 有限公司，建立了规范的“三会一层”公司治理架构。根据《中华人民共和国公司法》、 《中华人民共和国证券法》、上市规则以及其他有关法律法规、规范性文件和公司章程的 规定，中国华融在2016年不断强化治理架构和治理机制建设，提高公司治理水平，优化 风险管理和内部控制，持续提升信息披露和投资者关系管理水平，保证公司健康可持续发 展，努力为股东创造良好回报。 中国华融建立了良好的内部控制治理架构，董事会下设的风险管理委员会、关联交易 委员会、审计委员会，对包括风险管理、内部控制、关联交易和集团内部交易在内的工作 进行监督与检查。监事会对董事会、高级管理层建立与实施的内部控制进行监督。有关董 事会及各下设专业委员会、监事会具体职责及人员构成，请参见中国华融“2016年度业 绩公告-公司治理报告”。 中国华融公司治理架构图 股东大会 战略发展委员会 董事会 监事会 监督委员会 风险管理委员会 关联交易委员会 总部部室 审计委员会 高级管理层 分公司 提名和薪酬委员会 子公司 经 风 资 资 信 奖 大 企 业 资 指投全 营 险 金 产 息 额 业 务 产 导资面 决 管 财 评 委 采 年 创 负 委者 策 理 务 技 员 购 金 新 债 员战算 委 和 审 审 管 会 委 管 委 管 会略管 员 内 查 查 理 员 理 员 理 合理 会 部 委 委 委 会 委 会 委 作委 控 员 员 员 员 员 员 制 会 会 会 会 会 架会 委 协 员 议 会 08 中国华融资产管理股份有限公司 内部控制 2016年，中国华融认真落实各项监管要求，在现有组织架构和管理机制的基础上， 进一步完善内控体系建设，加强制度管理，强化业务控制措施，推进内部控制文化建设， 致力于建立健全内部控制运行长效机制。 公司制定了《内部控制规程》，将其作��统领公司内部控制体系的纲领性文件。该制 度明确公司内部控制的基本目标、基本原则、内部控制职责、组织管理、内部控制体系五 项要素等内容。公司在《内部控制规程》所确定的架构下，针对内控建设、评价等工作制 定具体制度，�战�公司主要业务及管理活动分��“公司层面”和“流程层面”两个板块， 按流程分类、分级管理。2016年，中国华融印发了《内部控制评价手册》、《内部控制 缺陷认定标准》，明确了内部控制评价工作的目标、原则、职责与分工、内容、程序、报 告、缺陷整改以及内部控制缺陷的定义、分类、识别原则和方法、认定标准等，有力保障 内部控制评价工作的有序开展。同时，结合外部监管要求和内部业务发展，公司对主要业 务和管理流程进行了定期梳理，修订了内部控制管理工具――《内部控制手册》及配套的 《风险控制矩阵》，更新了流程中各环节/步骤的风险识别、风险分析及控制措施，提升 了公司对风险的长效管控能力。 风险管理 ��建立符合金融控股集团治理要求的全面风险管理体系，对公司未来全面风险管理体 系的建设方向和实现路径进行总体性、框架性和方向性的安排，中国华融制订了《中国华 融全面风险管理体系建设规划》，对公司的风险管理体系建设的总体目标、工作任务、时 间安排等做了统筹规划，�杖范ǚ制诜峙�开展多个风险管理建设项目。风险管理纲领性 制度――《风险管理基本规程》，明确了公司重点关注的风险类别及定义、风险管理的总 体目标和总体原则、风险管理的内部环境、组织体系、政策体系、流程体系、队伍建设及 子公司风险管理要求等内容，明晰了风险管理的核心内容和集团全面风险管理的基本框架，完整且系统化地构建了集团风险管理的基本体系。 2016年，中国华融进一步推进全面风险管理体系建设，优化风险治理，有效传导风 险偏好，坚守风险底�Q，根据内外部经营管理环境和竞争格局的变化及其对风险管理所�b 生的影响，持续检查、评估�占笆钡髡�和改进风险管理政策、制度和流程体系。各风险管 理职能部门牵头组织其负责的风险类别的识别和评估工作，各经营单位落实风险管控目标 和要求，�展岢褂谧陨砭�营目标、管理策略、业务经营方式中，规范业务操作流程，充分 识别、评估、管控本单位经营风险。 在内控评价过程中，按照总部各部门、各分公司、子公司全面自评以及审计部门现场 测试与重点检查相结合的方式，对包括风险管理在内的多个层面的内控有效性进行了评 价。在内部控制评价过程中未发现重大及重要缺陷，有待改善的事项对集团经营管理不构 成实质性影响。 2016社会责任报告 09 反腐败 中国华融深入贯彻监管机构对反腐败工作的相关要求，切实发挥内部联动会议的有效 作用，制定了《纪检监察联席会议制度》，整合公司监事会、审计、法律、计财、风险等 内部监督资源，建立了从高级管理层到关键岗位的内部反腐监察机制，实现反腐责任的层 层落实。每年年初，公司领导与总部部门负责人、分子公司党委书记、纪委书记分三个层 次签订《勤政廉政建设目标责任书》,每两年组织在集团开展廉洁风险排查工作，深入查 找业务流程、内控管理中可能存在的廉洁风险点和监督制约盲区，科学设定排查方案、依 托公司信息网络平台开展排查及强化排查结果运用。2016年，中国华融未发生反腐败相 关的诉讼。 2016年，中国华融继续开展管理层廉洁审查工作，对系统总经理助理以上干部、总 部高级员工共计216名干部员工出具了廉洁审查意见；组织召开领导干部任职集体廉洁谈 话会（视频），公司纪委书记对系统新提任的总经理助理以上领导干部，以及总部新提任 的高级员工共计160余人进行了培训。 ��进一步提升员工反腐意识，中国华融在2016年开展廉洁教育专题讲座，邀请中央 纪委宣传部��党委中心组（扩大）学习会议学习《中国共�b党问责条例》作专题讲座，公 司纪委书记��新入司员工作《中国华融纪律工作的规范和要求》专题讲座，公司纪委副书 记、纪委监察室主任深入分子公司作廉洁教育讲座3次；加强廉洁提示，在春节、端午、 中秋、国庆、元旦等重要节日发布廉洁提示，通过公司内网“通知公告”栏目发布�展龆� 播出，向集团总经理助理以上干部发送廉洁提示邮件；丰富反腐学习资源，购买《永远在 路上》《廉政微电影》《沉沦》和《香港特别行政区廉政公署四十周年专辑》等多种视频 资料，上传至公司内网廉政教育视频库。 供应商管理 作为以不良资产经营为主业的金融机构，中国华融的供应商主要包括办公设备、车辆 等办公硬件，以及专业服务提供商。中国华融成立了大额采购委员会，制定了《公司大额 采购委员会工作规则》，对高价值的供应商招标过程依法进行有效管控。由于采购金额及 数量较小，中国华融对供应商影响较低，将在未来逐步提高对供应商环境及社会影响的 要求。 由于业务的专业性，中国华融及各子公司分别制定了供应商管理体系及机制，形成了 自身的供应商名录，同时严格依照国家招投标管理相关要求，确保招投标过程的透明、公 正、公开。 10 中国华融资产管理股份有限公司 社会责任管理 身为国有大型金融企业，中国华融始终致力于为社会发展提供稳定的金融环境，化解 金融风险，在实现创新、高速发展的同时，坚持“发展成果与社会共享”，在保持与利益 相关方持续有效沟通的基础上，积极用行动回馈社会各方需求，利用企业优质资源与金融 专业优势，带动社会整体发展。 社会责任理念 基于自身�b业特点，中国华融通过识别与企业运营互相影响的重要利益相关方类型， 明确各方需求要点，在2011年提出了中国华融社会责任理念： 中国华融社会责任 多创利润多缴利税 职工工资增长 各种利息费用支出 各项公益投资捐助 社会就业支持社会经济和谐发展 社会责任理念的提出，��中国华融的社会责任工作指明了方向，确定了社会责任工作 重点。以此��基础，公司各岗位员工深入开展各项社会责任行动，推出员工培养、社会救 助、扶贫济困等方面具体项目，通过实践逐步完善企业社会责任理念体系，在2016年进 一步形成了中国华融社会责任模型。 中国华融社会责任“五融”模型 2016年，��进一步落实社 会责任管理效益，中国华融建 立了公司社会责任管理体系， 立足金融， 在公司开展内部管理提升项目 服务国计民生 的基础上，初步建立了覆盖所 融惠国家 实服现务合创作新共，赢 有业务单元的社会责任指标体 推保动护绿生色态经，济 系，对包括环境、社区、员工 融绿环境 融值客户 等关键领域在内的社会责任核 华英成秀 心内容设定了量化指标，通过 融通致远 相关绩效实现了对公司社会责 融 工 任管理现状的有效评估，以此 搭建回爱馈心社平区爱台，社会 融聚以共员人建为和本谐，之家 作��进一步提升社会责任管理 成效的依据。未来，中国华融 将逐渐完善社会责任管理体系， 提升各业务领域社会责任管理 工作的针对性与全面性。 2016社会责任报告 11 利益相关方沟通 作��与企业发展息息相关的群体，利益相关方通过他们的行动与中国华融互相影响， 在企业的成长过程中扮演重要角色。通过搭建有效的沟通渠道，保持双方的沟通频率与成 效，中国华融深入了解利益相关方的诉求，�胀ü�行动及时作出回应。 利益相关方关注点与沟通渠道一览表 利益相关方类型 主要关注点 主要沟通方式 主要回应措施 ・稳健的企业运营 ・建立全面的企业内控 ・完善的内部控制体系 ・定期汇报 体系，提升企业治理 监管机构 与风险管控体系 ・参与行业会议 水平 ・积极履行金融企业社 ・公司官方网站 ・积极行动，化解社会 会责任 ・中国华融微信公众号 金融风险 ・提高企业运营效益 ・带动地方及周边产业 ・政府会议 ・提供就业岗位，贡献 发展 ・定期拜访 税收 地方政府 ・合规运营 ・政府工作人员监察 ・配合政府监察工作， ・依法纳税 ・公司官方网站 完善内部合规监察制度 ・中国华融微信公众号 ・遵守法律法规 ・股东大会 ・定期报告及公司公告 ・提升业务多元化水平， ・持续稳定的投资回报 ・路演等信息发布渠道 巩固行业领先地位 股东 ・及时的信息披露 ・公司投资者关系电话 ・建立定期信息披露制度 ・合规的企业运营 及邮箱 ・完善内部合规体系 ・公司官方网站 ・中国华融微信公众号 ・客户回访 ・建立全面的服务响应 ・高质量的产品和服务 ・定期拜访 制度 客户 ・及时回应客户诉求 ・客户满意度调查 ・完善客诉处理流程 ・提供综合解决方案 ・公司官方网站 ・制定服务标准化指导 ・中国华融微信公众号 手册 ・支持社区发展 ・社区代表调查 社区 ・尊重社区文化，参与 ・日常走访 ・支持社区各项事业发展 社区活动 ・公司官方网站 ・保持良好沟通 ・中国华融微信公众号 ・内部网站 ・完善员工招聘、晋升 ・广阔的职业发展空间 ・企业内刊 等内部管理制度与体系 员工 ・丰富的薪酬福利 ・职工代表大会 ・丰富员工生活 ・完善的健康安全保障 ・公司官方网站 ・提供多样化的员工工 ・中国华融微信公众号 作与生活保障 ・公平公正公开的采购 ・保证采购流程的透明 流程 ・定期质量沟通会议 度，接受内部及外部 供应商 ・按时履行合同约定 ・公司官方网站 监察 ・带动企业成长，实现 ・中国华融微信公众号 ・合理管控企业现金， 双赢 保证及时付款 ・促进与供应商沟通交流 12 中国华融资产管理股份有限公司 重大性议题判定 ��系统识别公司社会责任管理工作要点，中国华融在2016年开展了社会责任重大性 议题判定程序。结合企业发展战略重点，系统参考了国内外资�b管理及金融企业社会责任 管理要点、金融管理相关政策、全球金融行业发展趋势等内容，基于利益相关方沟通中反 馈的诉求，中国华融从公司可持续发展及利益相关方可持续发展两个维度，对社会责任所 有议题的重大性程度进行了判断，绘制出了中国华融2016年社会责任议题重大性矩阵， 作��本报告内容选择的依据，���公司开展2017年社会责任相关工作奠定了基础。 中国华融2016年社会责任重大性议题矩阵 对利益相关方可持续发展影响 7 6.5 风险控制 地区发展 6 服务质量 员工关爱 5.5 职业健康安全 爱心公益 社区员工权益 服务创新 5 绿色办公 发展 行业发展 员工发展 4.5 4 3.5 供应链管理 3 3 3.5 4 4.5 5 5.5 6 6.5 7 对中国华融可持续发展影响 服务创新 服务质量 风险控制 绿色办公 供应链管理 员工权益 员工发展 职业健康安全 员工关爱地区发展 行业发展 社区发展 爱心公益 2016社会责任报告 13 一. 融惠国家 ――立足金融，服务国计民生 中国华融作��中国四大金融资�b管理公司之一，以完成国家赋予的政策性资�b处置任 务��业务起点，通过收购金融机构不良资�b，快速降低金融机构不良资�b率，化解银行不 良风险，支持地方经济发展，实现实体经济与金融资本的有机融合，履行维护地方社会经 济秩序和金融秩序稳定的社会责任。 1. 化解金融风险 中国华融自诞生起，肩负着“全力支持国有银行改制上市，全力服务国有企业改革脱 困，全力化解系统性金融风险”的政策性使命。中国华融以此��企业社会责任的履行根基， 在助力金融环境稳定的同时，实现了企业的不断成长。2012年，中国华融实现股份制改 革，构建起“五位一体”的现代金融企业法人治理结构，实现了从政策性不良资�b处置机 构向国有大型现代化金融资�b管理公司的转变。2014年，中国华融成功引入战略投资者， 正式开��市场化、多元化、综合化、国际化转型发展新篇章。2015年10月，中国华融正 式在香港联交所主板挂牌上市，正式由非上市公司转型��公�\上市公司。2016年，中国 华融总资�b突破人民币1万亿元，成功入选“2016中国企业500强”，持续保持“国有经 济充满活力、国有资本功能放大、国有资�b大幅保值增值”的良好发展局面；企业经营能 力的提升，进一步丰富了中国华融处理不良资�b、提供全面金融支持的手段，��支持实体 经济发展、推进国家供给侧结构性改革贡献更多力量。 16000 总资产（单位：人民币亿元） 14,119.69 14000 12000 10000 8,665.46 8000 6,005.21 6000 4,083.67 4000 2000 0 2013 2014 2015 2016 14 中国华融资产管理股份有限公司 1600 净资产（单位：人民币亿元） 1,500.81 1400 1,188.01 1200 1000 835.32 800 600 525.34 400 200 0 2013 2014 2015 2016 250 净利润（单位：人民币亿元） 231.09 200 169.51 150 130.31 100.93 100 50 0 2013 2014 2015 2016 25.0% 平均股权回报率（ROAE） 22.7% 19.1% 20.0% 17.3% 18.4% 15.0% 10.0% 5.0% 0.0% 2013 2014 2015 2016 平均股权回报率（ROAE）计算方法：期内归属于本公司股东净利润占期初及期末归属于本公司股东权益平均余 额的百分比。 不良资产经营业务作为公司经营发展的主业以及责任根本，中国华融以最大限度保全 资产、减少社会资源损失为目标，接收、收购和处置政策性不良资产，为促进国有银行改 革发展、国有企业减债脱困，最大限度减少国家损失，为维护金融体系稳定运行、防范化 解金融风险发挥了“安全网”和“稳定器”的重要作用。 2016社会责任报告 15 2016年，中国华融积极把握供给侧结构性改革的战略发展机遇，充分运用不良资�b 经营管理、综合金融服务等独特功能，开展金融创新，努力盘活存量，��维护经济金融的 稳定运行和健康发展发挥了积极作用。同时，随着经济结构持续调整和�b业整合进程持续 深入，中国华融助力不良资�b的�b业链结构性升级。2016年，中国华融收购处置类业务 期末不良债权资�b总额��人民币596.0亿元。 700 收购处置类业务不良债权资产总额（单位：人民币亿元） 600 596.0 500 487.4 400 300 223.4 200 100 81.3 0 2013 2014 2015 2016 在传统不良资�b业务的基础上，中国华融以市场化原则创新不良资�b化解模式。 2016年，中国华融更加密切地与地方政府、机构投资者合作，通过基金化的方式引入更 多的投资者参与“去�b能、去库存、去杠杆”，�涨医岷弦�行处理不良资�b的新趋势，积 极参与不良资�b证券化。2016年，中国华融与股份制商业银行合作设立了两只不良资�b 专项基金，参与了中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国交通银 行等银行的不良资�b证券化项目。 案例 创新发展不良资�b管理，共同维护亚洲金融稳定 2016年11月，经中国外交部和银监会批准，中国华融联合亚洲开发银行举办国 有资�b管理公司国际论坛（IPAF）亚欧不良资�b管理金融稳定研讨会。这是中国金 融资�b管理公司组建17年以来第一次在中国举办的大型国际研讨会，来自中国银监 会、欧洲央行、亚洲开发银行、IPAF会员单位及准会员单位等二十多家机构的近 150名代表，深入探讨了各亚欧国有资�b管理公司在防化金融风险、维护金融稳定中 的角色和作用，将在未来共同开拓更宽领域、更深层次的全方位合作，��亚洲和世 界经济的发展做出更大贡献。 16 中国华融资产管理股份有限公司 2.助力地方发展 在供给侧结构性改革的背景之下，各地方区域由于发展状态及侧重点的不同，面临着 多层面的经济发展需求，中国华融致力于打造综合金融服务商，通过多方面的金融工具与 解决方案，发挥公司在资金、人才、技术、管理及资源整合上的优势，同时充分考虑地方 股东和区域经济发展的利益，打造国有金融企业主动服务地方经济、促进地方经济发展的 典范。 中国华融通过与各地方政府合作，借助金融工具帮助地方盘活不良资�b，帮助当地企 业减负、脱困，提升地方经济活力，化解地方金融风险。一方面，中国华融已形成辐射全 国的综合性金融服务网络，拥有地方分公司31家，能够在服务地方经济的过程中，更好 地调配全国资源优势，��当地企业提供更多样化的服务。另一方面，中国华融通过与地方 政府签署战略合作协议，共同投资组建地方资�b管理公司，实现更有效地服务国家区域发 展战略。 案例 利用专业企业资源��地方提供金融支持 由于不良资�b处置行业准入门槛高，地方资�b管理公司业务规模小、范围窄， 缺乏具备专业能力素质的团队，中国华融积极发挥行业龙头作用，倾力辅助地方设 立资�b管理公司，助力地方资�b管理能力建设，实现服务区域发展、服务实体经济 的新模式。 2016年2月，中国华融与山西省人民政府共同组建华融晋商资�b管理股份有限公 司，��山西省提供专业化不良资�b处置综合金融服务，帮助当地企业减负、脱困，帮 助实体企业度过难关。2016年6月，中国华融与青海省人民政府共同组建华融昆仑 青海资�b管理股份有限公司，通过综合金融服务化解和处置各类金融风险，维护地 方经济金融稳定，支持地方经济良性发展。 2016年2月华融晋商资产管理股份有限公司揭牌 2016年6月华融昆仑青海资产管理股份有限公司揭牌 2016社会责任报告 17 2016年，中国华融继续深化服务国家区域发展战略，围绕国家及地区政策，贡献京 津冀一体化、自贸区、长江经济带、西部发展等地方经济发展建设。2016年1月及6月， 中国华融在天津及福建自贸区成立的华融（天津自贸区）投资股份有限公司和华融（福建 自贸试验区）投资股份有限公司先后挂牌，自此已在四大自贸区均设立分支机构，将充分 运用资产管理主业优势，为自贸区改革发展提供跨周期、全方位金融服务；2016年，中 国华融与西城区、顺义区人民政府分别合作组建了华融创新投资股份有限公司、华融新兴 产业投资管理股份有限公司，同时华融金融租赁股份有限公司与天津东丽区人民政府达成 一致，未来3-5年为东丽区基础设施建设提供人民币10-20亿元资金支持，积极推动京津 冀一体化建设，优化提升区域核心功能，通过基金化、证券化、结构化等创新业务，加速 地区经济建设；华融证券股份有限公司积极推进重点区域企业在全国股转系统挂牌， 2016年推荐京津冀协同地区11家企业、长江经济带区域12家企业、“一带一路”区域5 家企业挂牌新三板；华融国际信托有限责任公司实施“立足新疆，回归新疆”战略部署， 于2016年1月与塔城地区行署建立战略合作，2016年度华融信托向新疆地区新增信托项 目6个，累计新投放信托资金超过人民币30亿元，项目涉及制造业、服务业、房地产、基 础设施建设等多个行业，积极助推新疆地区跨越式大发展。 案例 华融黄公望金融小镇 2016年，中国华融和浙江省人民政府共同合作打造“华融黄公望金融小镇”， 参与国家区域发展战略建设。截至2016年末，华融黄公望金融小镇已注册基金管理 公司和基金275家，注册规模达人民币2,009亿元，金融小镇的业务运营主体华融公 望基金管理公司旗下资�b管理规模人民币979亿元，已成��钱塘江金融港湾的第二大 金融小镇，2016年度金融小镇实现税收超过人民币1亿元。 2016年8月华融黄公望金融小镇揭牌 18 中国华融资产管理股份有限公司 案例 ��黄石新港（物流）工业园区提供综合性金融服务 2016年，中国华融子公司华融创新投资股份有限公司��黄石新港（物流）工业 园区的建设提供综合性金融服务，助园区建设单位发行私募债券，募集资金全部用 于园区开发建设，致力于打造“码头+铁路+公路”的多式联运物流网络，辐射地域 包括赣北、鄂东以及安徽等省市地区，物流货物种类多样，包含粮食、煤炭、钢铁 等，黄石将成��鄂东经济发展新引擎，��建设沿长江经济带贡献一份力量。 3.响应“一带一路” 根据《中国华融五年发展规划》，未来五年，中国华融将紧密结合国家“一带一路” 等对外开放战略，进一步做好国际化战略布局，努力培育集团国际化经营增长极，稳步推 进由国内业务向国际国内业务�罩氐墓�际化战略转型。 ��了对国家“一带一路”战略提供有力支撑，中国华融着力构建“立足港澳台，服务 大中华，对接国家‘一带一路’发展战略，内外联动”的国际化新格局，�兆隽艘幌盗谢� 极探索：2013年，在香港建立全资子公司――中国华融国际控股有限公司，负责开展国 际业务。2014年，华融前海财富管理股份有限公司成立，致力于打造华南创新业务走廊 带，��国家“海上丝绸之路”建设发挥更加积极的作用；华融西部开发投资股份有限公 司成立，依托宁夏独特的区位优势，��“丝绸之路经济带”建设提供全方位综合金融服务。 2015年，中国华融收购的H股上市公司“天行国际（控股）有限公司”更名��“华融国 际金融控股有限公司”，以新姿态在香港扬帆起航，打造“大资管平台”；华融华侨资�b 管理股份有限公司成立，贯彻落实“一带一路”国家战略和国务院关于建设华侨经济文化 合作试验区有关规划。2016年，中国华融(澳门)国际股份有限公司成立，中国华融加快 国际化发展布局。 在实现自身不断国际化发展的同时，基于“一带一路”战略��国内企业带来的机遇， 中国华融通过不断加强内外联动，助力中国企业走出去，实现市场化改革和国际化，深化 �b能合作，创新金融手段，��“一带一路”国家战略提供金融支持与保障，服务境内外投 资者和大客户。 2016社会责任报告 19 案例 助力“金三角”建设，贡献中蒙俄一带一路发展 ��响应国家“一带一路”发展战略及顺应京津冀一体化趋势，中国华融内蒙古 分公司助力内蒙古自治区乌兰察布市现代物流园区建设。该物流园区地处环渤海经 济圈呼包鄂“金三角”的结合部，是连接中蒙俄“一带一路”的重要枢纽，该园区 的�b品主要销往俄罗斯、白俄罗斯、土耳其、保加利亚、乌克兰、蒙古、哈萨克斯 坦等东欧、中东、北非等三十多个国家和地区，中国华融帮助物流园区如期建成， �找�进世界级品牌，拉动了外贸�b业的转型升级。 案例 中国华融进驻华侨试验区 2015年底，中国华融与广东汕头市人民政府共同出资，在中国（汕头）经济文 化合作试验区建立华融华侨资�b管理股份有限公司，推动粤东CBD中心区域快速崛 起。华融华侨立足汕头，服务全省，是中国华融贯彻落实“一带一路”国家战略和 国务院建设华侨试验区有关规划的重大举措，也是中国华融搭建现代资本管理平台 的创新实践，将有助于深化国有企业体制机制改革、助推汕头经济发展、加快粤东 振兴发展。未来，华融华侨将全力建设境内外母基金及跨境财富管理中心，全面开 展面向全球华人华侨的私募基金管理业务。 案例 参与成立粤桂黔高铁经济带金融同业联盟 2016年9月，华融证券股份有限公司与桂林银行、南粤银行等金融机构发起成 立了粤桂黔高铁经济带金融同业联盟，旨在以国家实施“一带一路”开放战略��契 机，以泛珠三角区域合作��目的，以粤桂黔高铁经济带���Q路图，共同构建开放、 务实、多层次的沟通平台、平等互利的业务合作平台、共享共赢的业务创新平台。 20 中国华融资产管理股份有限公司 2016社会责任报告 21 二. 融值客户 ――服务创新，实现合作共赢 经过17年的发展与壮大，中国华融发展成��多牌照的综合金融服务商，形成不良资 �b经营、金融服务、资�b管理与投资三大业务板块，通过多样化的金融服务体系，综合运 用债务重组、资�b整合、问题企业重组等方式，帮助客户渡过难关，维护社会稳定，��企 业创造创新发展的新价值。 1. 布局综合金融方案 依托自身不良资�b经营主业的核心优势，中国华融创新思路，形成旗下分公司和子公 司“一体两翼”协同发展的综合金融服务组织架构。2016年，中国华融坚持“专业的资 �b经营管理者、优秀的综合金融服务商”定位，形成金融控股集团的战略架构，向客户提 供资�b经营管理、银行、证券、金融租赁、信托、基金、期货、消费金融等一揽子综合金 融服务。 中国华融“一体两翼”组织架构 金融服务 ・不良债权资产经营 资产管理和投资 ・债转股资产经营 ・信托 营 ・证券及期货 ・基于不良资产的受托代理业务 ・私募基金 业 ・金融租赁 ・基于不良资产的特殊机遇投资 ・财务性投资 务 ・银行 ・基于不良资产的房地产开发 ・国际业务 ・消费金融 不良资产经营 ・其他业务 组 织 架 分公司 公司总部 子公司 构 22 中国华融资产管理股份有限公司 2016年，中国华融加速推进综合化金融方案提供商的战略转型，金融服务业务、资 �b管理和投资业务收入分别占全年收入的25.7%和22.8%。多牌照的金融服务资质一方 面提升了中国华融可持续发展的能力与潜力，另一方面更有助于中国华融以更加灵活、更 有效的组合金融方案，帮助企业走出困境，实现增长。 与此同时，围绕不良资�b经营主业，中国华融大力开展金融类、非金融类不良债权业 务，推动不良资�b证券化、基金化业务模式新突破，创新设计不良资�b收购基金，落实 “互联网+”战略，入驻淘宝网资�b处置平台，携手开��不良资�b互联网处置新模式，持 续创新资�b经营管理�b品和金融服务。 600 各业务板块收入总额（单位：人民币亿元） 507.0 500 406.5 400 300 286.5 234.6 244.5 217.0 200 179.2 120.0 100 50.5 0 2014 2015 2016 不良资产经营 金融服务 资产管理和投资 2016年10月，国务院印发《关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》及附件《关于市 场化银行债权转股权的指导意见》，正式拉开中国市场化债转股的序幕，中国华融即开始 筹备设立实施市场化债转股工作的专营机构，搭建战略性平台，承担基金募资、债转股项 目筛选、拟转股债权收购、债转股项目实施及转股後股权管理等职责。实施市场化债转股 是进一步深化国有企业改革的重要途径，也是中国华融助力国家供给侧结构性改革的创新 实践，在“三去一降一补”中发挥金融资�b管理公司的独特作用，切实提高债转股实施的 成效和作用。 2016社会责任报告 23 案例 中国华融与中国平安集团签署战略合作协议 2016年7月，中国华融与中国平安保险(集团)股份有限公司签署战略合作协 议，实现了中国最大的资�b管理公司和中国最大的保险公司强强联合。根据协议 内容，双方本着“相互尊重、互惠互利、诚实守信、共赢发展”的原则，在资�b 管理业务、投资业务、银行金融业务、证券业务、信托业务、金融租赁业务、房 地�b业务、培训和研究八个方面加强合作，实现资源共享、优势互补、风险共担、 利益均沾、合作发展，共同探索综合金融服务的发展方向。 2016年7月中国华融与中国平安集团签署战略合作协议 24 中国华融资产管理股份有限公司 2.为客户创造价值 通过提供综合金融服务，中国华融不仅帮助客户解决了资金融通的困难，更帮助企业 实现成长与发展。尤其对民生、“三农”等社会发展基础相关行业及广大中小企业，中国 华融努力提供丰富的金融服务方案，��企业创造发展新价值。 ・支持民生企业 中国华融通过��保障房、供水、物流、医疗等民生相关行业提供金融服务，助力提升 企业经营能力，以更好地贡献于当地民生工程。2016年，华融金融租赁股份有限公司提 供投放环保水务、民生项目，支持兴建水处理厂、清洁能源电厂，积极探索校车租赁、电 影院�Q租赁及农机租赁等服务，�沼牍�尔滨市某供水公司合作开展租赁项目，对哈尔滨三 水厂的管道、净水系统以及相关辅助工程进行升级改造，有效改善了哈尔滨市居民生活和 工业生�b用水质量；华融晋商资�b管理股份有限公司投资某商贸公司，支持其发展生鲜便 利连锁超市和建设食品冷链体系；中国华融山东分公司积极介入含有保障性安置房的房地 �b项目，探索“保障房+商品房”的创新业务模式，配合当地政府以购买开发商业住宅的 方式货币化安置辖区内棚改拆迁居民；华融证券股份有限公司支持黄埔金鱼场城市更新改 造项目，拓展土地商业功能。 2016年1月，华融消费金融股份有限公司正式成立，以“普惠金融、惠及民生”��理 念，着力打造了以“华融钱袋”��核心的�b品体系，推出了多款针对民生的信贷品种，包 括居家贷、畅游贷、喜庆贷、教育贷等现金贷�b品，对提高中低收入人群生活质量、持续 改善民生有着重要意义。 案例 助力陕西保障房安置企业 2016年，华融国际信托有限责任公司发起设立了一个信托计划，用于建设宝鸡 市南客站片区棚户区改造项目，以安置当地贫困村村民。 2016社会责任报告 25 ・支持“三农”企业 中国华融积极落实国家“三农”发展政策，带动“三农”企业发展。2016年，中国 华融海南分公司支持万宁市南桥镇高龙村300余亩柠檬种植基地，促进特色农业项目�b业 化发展；华融湘江银行响应监管政策要求，出台了农村土地承包经营权抵押贷款和农民住 房财�b权抵押贷款（“两权抵押贷款”）的�b品制度。 案例 ��国家重点龙头农业企业提供资金支持 自2012年起，中国华融江西分公司大力支持某农业�b业化国家重点龙头企业， 在该企业受行业周期及�b能扩张影响出现资金流动性困难时，专门��其设计交易结 构�湛�通绿色通道，及时调配资源，有效解决了企业困难，实现了经济效益和社会 效益双丰收。 ・深化国企改革 中国华融坚持以“创新+稳健”��发展的内在要求和核心经验，借鉴自身转型的成功 探索，帮助国有企业客户深入推进战略性转型发展，帮助国有企业减债脱困，最大限度减 少国家损失。 案例 股权投资助力国企改革 ��帮助当地某建工行业重点国企完成股份制改革，中国华融重庆分公司联合公 司总部、华融融德资�b管理有限公司以增资扩股方式完成了该国企的改革。中国华 融重庆分公司通过派驻董事，积极参与企业经营计划、财务管理和利润分配等重大 事项的讨论，按期向公司总部及华融融德报送企业经营情况分析和主要财务报表， 对项目实施有效的後期管理。同时，中国华融重庆分公司在六年多时间里持续协助 华融证券，相继完成了该国企股份公司的设立、上市辅导、材料申报、财务专项核 查等工作，解决了职工股清理、同业竞争、房地�b剥离等问题，规范了该国企的公 司治理及运作。 26 中国华融资产管理股份有限公司 ・服务中小微企业 中小微企业在吸纳就业、推动创新、活跃市场方面发挥着重要的作用，是国民经济发 展的生力军，中国华融对初创期的中小微企业给予充分的资源支持。2016年，华融金融 租赁股份有限公司服务资�b在人民币3,000万元以下规模的企业4,000余家，提供金融服 务规模超过人民币200亿，涉及建筑机械、工程机械、机床设备等�b品；华融湘江银行响 应中国人民银行信贷政策，申请�栈竦昧巳嗣癖�10亿元支小再贷款，加大支持实体经济 发展和扶持小微企业成长的力度，同时积极开展创业担保贷业务，有序开展“两权抵押贷 款业务”试点。 华融金融租赁 服务资产规模在人民币3,000万元以下的企业 提供金融服务规模超过人民币 4,000余家 200亿 3.优质客户服务体验 在实现企业发展转型的同时，中国华融的客户管理机制也在发生转变。��更有效地整 合企业内部资源优势，��客户打造更具针对性的金融方案，中国华融于2009年正式提出 �湛�始实施“大客户战略”，与客户建立“资源共享、优势互补、风险共担、利益均沾、 互惠双赢、合作发展”的新型战略合作夥伴关系，��广大客户提供“横跨公司资本架构、 纵跨企业生命周期”的“一揽子”综合金融服务。2016年，全年新签战略合作协议15个， 新增客户3,000余家，实现客户资源的集中化管理和平台式共享。 2016社会责任报告 27 中国华融大客户战略 大政府 大企业 大集团 大客户 战略 大金融 大项目 机构 2016年，��落实大客户战略，致力于以更高效资源分配方式和服务模式��客户提供 服务，中国华融组织对旗下经营单位涉及的客户进行筛选，将部分客户确认��公司重点支 持客户，�障嗉坛鎏ㄒ幌盗兄氐阒С挚突ёㄏ钪С终�策。重点支持客户系列政策的出台， ��向重点客户提供精准营销和综合服务奠定了基础，提升了公司服务优质客户的能力，加 大了与重点支持客户的业务合作力度，增强了客户粘性。2016年，集团客户满意度�� 90%以上。 在统一客户管理战略引导下，中国华融各分子公司也根据各自业务特点开展客户维护 工作。对于从事更多对私业务的分子公司，中国华融更加注重提供优质的服务体验。华融 湘江银行、华融期货有限责任公司、华融消费金融股份有限公司等子公司均建立了有效的 客户投诉受理机制，�胀ü�独立公正的满意度调查深入了解客户需求与消费行��，以进一 步升级客户服务。2016年，华融湘江银行和华融消费金融的客户满意度均��90%以上。 中国华融制定严格的客户信息及数据管理制度，对客户的个人隐私信息、公司财务信 息、公司重大战略调整、相关金融交易严格保密，并规定了处罚措施，加强对相关员工的 保密教育。 28 中国华融资产管理股份有限公司 2016社会责任报告 29 三. 融聚员工 ――以人为本，共建和谐之家 中国华融将人才资源作��公司的第一资源，采取多种措施汇聚各方人才�仗峁┦┱共� 华的发展平台，�罩铝τ诮ㄉ枰恢А跋敫墒隆⒛芨墒隆⒒岣墒隆⒏沙墒隆⒉怀鍪隆钡脑惫� 队伍，满足公司发展需要，实现员工与公司的共同成长。 1. 维护合法权益 中国华融重视保障所有员工的合法权益，严格遵照《中华人民共和国劳动法》、《中 华人民共和国劳动合同法》、《中华人民共和国工会法》等国家法律法规，与所有员工签 订劳动合同，同时制定人性化的员工政策，为员工创建平等和多元化的工作环境，保障员 工权益和提供有竞争力的福利待遇。在招聘、薪酬、培训、升迁等事宜上杜绝一切形式由 于性别、地域、民族、宗教、年龄、政治立场等方面引起的不平等现象发生，确保所有员 工均享有公平、公正、公开的工作机会。中国华融从未发生雇佣童工以及强制劳工的情况。 截至2016年末，拥有正式员工11,365人，其中女员工占比46.8%，境外员工占比 3.9%。2016年，员工工伤损失小时数合计��2,792小时，员工劳动合同签订率100%， 其中所属35家单位与女员工签订《女职工权益保护合同》。 按雇佣类型划分的员工比例 按年龄划分的正式员工比例 7% 2% 18% 2% 91% 24% 56% 合同员工 劳务派遣用工 实习生 35周岁及以下 36周岁-45周岁 46周岁-55周岁 56周岁及以上 30 中国华融资产管理股份有限公司 7.00% 按性别划分的员工流失比例 14.00% 按地区划分的员工流失比例 6.00% 6.15% 12.00% 12.92% 5.00% 4.37% 10.00% 4.00% 8.00% 3.00% 6.00% 4.99% 2.00% 4.00% 1.00% 2.00% 0.00% 0.00% 男员工 女员工 境内 境外 8.00% 按年龄划分的员工流失比例 7.00% 7.35% 6.00% 5.00% 4.00% 3.65% 3.00% 2.65% 2.00% 1.30% 1.00% 0.00% 35周岁及以下 36周岁-45周岁 46周岁-55周岁 56周岁及以上 中国华融薪酬管理与集团战略、业务发展及人才引进相结合，坚持以效益��中心，优 化工效挂�h工资费用分配机制，以促进集团经营目标的实现。坚持以岗定薪，以绩定奖的 员工薪酬管理机制，根据岗位职责、员工能力和业绩贡献合理分配员工薪酬。进一步强化 以利润贡献��导向的激励约束机制，按照收益与风险匹配、长期与短期激励协调一致的原 则，建立健全具有市场竞争力的、与业绩相匹配且兼顾内部公平的薪酬管理体系。 中国华融经营的业务性质决定了其工作内容不会有员工发生职业病的风险。同时，中国华融为每位员工定期缴纳养老、失业、医疗、工伤、生育等各类保险及住房公积金，并为员工购买商业保险。在商业补充医疗方面，于2011年正式实施《补充医疗暂行规定》，首次在总部实行员工集中投保商业医疗保险，使在职员工和退休员工的医疗保障水平得到明显提高，看病就医增加了一重保障。2016年，中国华融更换了商业补充医疗保险承保单位，进一步优化理赔流程，提升服务效率。报告期内，正式员工社会保险覆盖率100%，员工工伤损失小时数2,792小时，未发生员工因工死亡事件。 2016社会责任报告 31 2.搭建发展平台 中国华融着力创造“人尽其才、才尽其用、用尽其能、施展才能”的良好氛围，加强 员工队伍建设。激发员工“比较看差距，落後求奋进”，员工市场化运作和自主经营、自 主发展能力明显提升。 ・职业发展 中国华融加强员工职业发展建设工作，制定�帐凳┝恕对惫ぶ拔袢蚊夤芾戆旆ā贰� 《员工专业职务管理暂行办法》、《一般员工培养锻炼管理暂行规定》等政策制度，拓宽 员工职业发展通道，��员工施展才华创造广阔空间。2016年，中国华融加大年轻干部的 选拔任用，充实了公司管理团队；开展总部高级员工竞争上岗，优化了员工队伍梯次结构； 加强专业职务序列建设，拓宽职业发展通道；推进年轻干部双向岗位锻炼，促进员工快速 成长进步。 中国华融职业发展通道建设 加大年轻干部 在公司总部开展对“任职年限较长、综合素质较高、工作业绩突出、群 众认可度高”的年轻干部，通过部室推荐、民主推选、组织考察等方式 选拔任用 提任上级职务，共计30名员工步入高级员工序列，大部分都走上了管 理岗位，在部室内部充分发挥了传帮带和业务骨干作用 通过资格审查、笔试、面试等程序，共计42名员工提任上级职务。在 开展总部高级 此次竞争上岗中，将年度考核A等、获得公司级以上奖项、京外锻炼等 员工竞争上岗 三项内容作为加分项，进一步突出了实绩导向、实践导向、基层导向， 进一步健全完善了干部选拔任用制度，进一步优化了员工队伍梯次 结构。 积极探索行政职务与专业职务发展双通道建设工作，完善总结分公司专 完善专业职务 业职务序列建设工作。实施专业职务序列以来，分公司共聘任专业人员 序列建设 近200人，其中2016年共聘任38人。公司专业人才队伍力量不断加 强。通过搭建职业发展双通道，进一步优化了分公司职务结构和干 部队伍。 推进年轻干部 为进一步调整完善公司员工队伍结构，培养“多面手、多能手”年轻员 工，2016年共计选派22名优秀年轻干部进行总部与分、子公司双向岗 双向岗位锻炼 位锻炼，进一步丰富员工的工作经历，有效促进员工快速成长进步，加 强员工多岗位履职工作经验。 32 中国华融资产管理股份有限公司 ・职业培训 中国华融高度重视培训工作，建立健全培训制度，规范公司董事、监事、高级管理人 员、中层管理人员、员工培训管理工作，提高员工素质，�斩愿鞯ノ恢霸稹⑴嘌底橹�流程 等作出规定和说明，制定�帐凳┝恕杜嘌倒芾砉娉獭贰��完善公司治理，提高公司董事、 监事和高级管理人员的履职能力，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证 券法》、上市规则和其他相关法律、行政法规及规范性文件，结合公司实际，制定《董事、监事和高级管理人员培训制度》，对董监高培训内容、培训组织和管理等作出规定。 2016年，100%的高级管理层、中级管理层及基层员工均参加了培训，其中高级管理层人均培训时间约为21小时，中级管理层及基层员工人均培训时间逾200小时；100%的男性员工及女性员工参加了培训，人均培训时间均逾200小时。 结合集团业务新、专业多、发展快的特点，中国华融建立了“一体两翼”分级负责的 培训组织管理体系，组建了有中国华融特色的内训师队伍，制定了不同发展阶段的培训规 划和年度培训重点，逐步形成“宽领域、多层次、广覆盖、多元化、套餐式、组合拳”的 培训体系。2016年，针对各层级干部员工以及不同专业条�Q开展内容丰富、形式灵活、 高效务实的培训，包括政策制度讲解、业务案例分析、专题讲座、知识和技能培训、课题 研究等现场培训，以及通过网络学院等�Q上平台进行知识共享。 中国华融2016年重点培训项目 对象 内容 组织公司董监事参加香港特许秘书公会专业培训4期，参与19人次， 高级管理者 内容涉及中国上市公司风险管理与治理管控、境内外上市公司并购与 融资等。 中层管理者 联合国家行政学院举办中国华融系统党委书记“两学一做”暨履职任 职能力提升培训班，集团70余名中层干部参加。 骨干青年员工 举办分公司青年骨干员工业务能力提升培训2期，提升学员的综合素 质和业务水平。 举办新员工培训4期，针对集团近两年新入司员工开展培训，内容涵 新员工 盖公司战略、企业文化、发展理念、规章制度，突出系统性培训、业 务培训等。 2016社会责任报告 33 ・劳动竞赛 中国华融紧紧围绕年度工作重点和经营目标，在集团深入开展2016年度“比学赶帮 超”劳动竞赛活动，竞赛范围包括总部各部室、各分公司、子公司等80余家单位，实现 系统全覆盖。2016年度劳动竞赛评选�b生“岗位奉献个人”86名和“创效突出班组”15 个，纳入公司2016年度“五优五户”进行表彰奖励。 创先争优成果概览 华融证券钟泉同志被中华全国总工会授予“全国五一劳动奖章”，被中国金融工 会授予“全国金融五一劳动奖章” 公司上市办公室被中国金融工会授予“全国金融先锋号” 华融湘江银行被中华全国总工会授予“全国模范职工之家”，被中国金融工会授 予“全国金融系统职工代表大会制度建设示范单位” 中国华融湖南分公司被中华全国总工会授予“全国模范职工小家” 公司工会委员会和中国华融广东分公司工会委员会被中国金融工会授予“全国金 融系统劳动竞赛示范单位” 案例 博士后工作站 ��了确保公司能够持续地提供专业而优质的综合金融服务，中国华融拥有一支 行业最优秀的人才队伍――中国华融博士後工作站，源源不断地贡献深刻行业研究 与分析，��集团创新发展提供有力的保障。该工作站于2001年12月经国家人力资源 和社会保障部（原人事部）批准设立，先後与北京大学、中国人民大学、复旦大学、 武汉大学、中国社会科学院、中国科学院大学、中国政法大学等七家单位签署了联 合培养协议。集团严格遵守《企业博士後工作管理暂行规定》，�罩贫ā恫┦酷峁� 理工作规程》，以保障博士後人才在集团内部发挥最大的价值。自2002年7月招收 第一批博士後研究人员以来，已累计招收15批共82名博士後研究人员。 2016年，博士後工作站在《经济理论与经济管理》、《新金融》、《管理评论》 等权威和核心期刊上发表学术论文近30篇，�崭�据公司转型方向，在不良资�b、金 融创新、风险管理和外部投资环境等方面发表90余篇内部研究报告。同时，博士後 工作站积极参与外部学术沟通与探讨，将工作成果与外部进行交流分享，先後组织 参加了“2016年金融资�b管理公司博士後论坛”等外部重要学术会议4次，促进行 业共同进步。 34 中国华融资产管理股份有限公司 3. 开展沟通交流 中国华融畅通员工申诉和沟通渠道，确保每一位员工的每一次申诉都能得到及时处理 和回复。引导和鼓励员工集思广益��公司发展建言献策，反映利益诉求、交流工作问题， 通过沟通促员工成长和公司发展。2016年，未发生有关强迫劳动方面的投诉、上访、信 访等事件，也未发生有关用工歧视方面的投诉或举报。 中国华融各级工会组织认真遵守《中华人民共和国工会法》、《中国工会章程》等法 律规章要求，依法履行“维护员工合法权益”的基本职责。2016年，公司工会提出要探 索开展员工舆情管理工作，发挥各级工会群�\组织优势，强化舆情意识，关注员工劳动关 系和纠纷，探索建立公司快速的沟通反馈渠道和员工矛盾调解机制，提升各级工会组织应 对突发情况的处置能力，有效疏导情绪、化解矛盾，增强员工对工会组织的信任感。 中国华融坚持每年召开职工代表大会、工会会员代表大会，制定实施了《职工代表提 案管理办法》，�沼谀昴谕瓿扇�部立案提案的办理工作。根据实际情况，各分公司、子公 司建立规范的职工代表大会或职工大会制度，通过职工代表大会、工会会员代表大会，切 实尊重员工的知情权、参与权，对涉及改革发展或员工切身利益的重大事项、重要制度充 分听取员工意见、建议，审议�毡砭鐾ü�後实施。 案例 职工代表大会 2016年5月，中国华融在北京召开了第二届第二次职工代表大会暨工会会员代 表大会，审议通过了《公司2015年度经营工作报告》、《职工监事2015年度履职 情况报告》、《2016年度员工爱心捐款情况报告》、《“中国华融员工大病救助基金” 和“华融爱心信托”2015年度管理情况报告》、《第二届第一次职工代表提案办理及第二届第二次职工代表提案徵集情况报告》等报告；选举�b生职工代表提案审查委员会委员9人；表决通过了公司《女职工权益保护专项集体合同文本草案（2016 版）》。 2016年5月中国华融第二届第二次职工代表大会暨工会会员代表大会在北京召开 2016社会责任报告 35 4.推进员工关爱 中国华融全方位推进员工关爱工作，包括开展一系列文体活动丰富员工精神文化生 活，愉悦身心、激励士气，增强员工队伍凝聚力，促进员工的工作与生活平衡。同时特 别注重解决困难员工的生活困难，落实各项帮扶救助资金，解决员工实际困难，惠及广 大员工，共享发展成果。 ・文体活动 中国华融通过组织员工开展各种文体活动，缓解员工的工作压力，丰富员工的精神文 化生活，促进员工工作与生活的平衡。 案例 中国华融举办第二届系统职工文艺会演 2016年10月，中国华融在全国政协礼堂以“弘扬长征精神 共筑华融梦想”��主 题，成功举办第二届系统职工文艺会演。紧密围绕“两学一做”学习教育，紧扣纪念 红军长征胜利80周年主题、国家“一带一路”战略、中国华融业务发展和企业文化理 念，本次文艺汇演创作和演出了体现中国华融特色、彰显员工精气神的优秀作品32个， 参与的演职人员820余人，取得“筹备组织好、节目编排好、演出效果好”的突出成 效，展示了中国华融职工文艺工作水平和企业文化成果。 2016年10月中国华融成功举办第二届系统职工文艺会演 36 中国华融资产管理股份有限公司 案例 畅想自然，筑梦华融 根据中国金融工会、中国金融体协关于开展“2016年金融系统百万职工走向健 康系列活动”的部署和要求，中国华融积极部署，公司总部、各分公司和子公司纷 纷响应，组织开展了形式多样的员工健步走活动。2016年4月，中国华融组织总部 员工在北京奥林匹克森林公园开展了第二届“畅享自然，筑梦华融”健步走活动， 共计300余名员工参加了此次活动。 ・帮扶困难员工 中国华融关怀困难员工，不断创新和完善员工保障举措，于2014年和2015年相继设 立“华融爱心信托”和“中国华融员工大病救助基金”，逐步建立起具有华融特色的社会 扶贫、困难帮扶和专项救助“三位一体”的社会公益、员工保障综合体系。在2016年的 “送温暖活动”中，中国华融落实困难救助资金人民币30.2万元，帮助困难职工84人次。 “华融爱心信托”年度帮扶困难员工25人次，投入帮扶资金人民币18万元。“华融大病 救助基金”年度救助罹患大病员工26人次，投入资金人民币76.6万元。 案例 2016年度员工捐款活动 2016年，在中国华融员工爱心捐款活动中，赖小民董 事长率先垂范，再次捐赠《战略大转型》後续稿酬人民币 90万元，个人累计捐款达人民币150万元。带动中国华融 一万余名员工爱心接力，募集善款人民币319.70万元，注 入“中国华融员工大病救助基金”和“华融爱心信托”後， 总体规模逾人民币800万元。 2016社会责任报告 37 四. 融绿环境 ――保护生态，推动绿色经济 面对全球气候变化，致力于建设生态文明社会，中国华融坚持以低碳发展和减少污染 物排放��己任，通过上下游业务支持绿色�b业的发展，践行降低能源消耗，落实发展绿色 办公，将绿色、低碳、可持续理念体现在运营管理全过程。 1. 助力绿色升级 绿色能源�b业发展作��当前中国的重要国家战略，对调整�b业结构、改善环境、实 现可持续发展具有重要意义。中国华融重点支持绿色能源行业，通过直接投资、收购重 组等方式，在适应新常态、寻找新动力、实现新发展的同时，与民营企业搭建混合所有 制平台方面做出了新的尝试。 案例 节能绿色资金信托 华融国际信托有限责任公司坚持绿色发展这一“十三五”时期深化金融体制改 革重要方向，建设绿色金融体系，不断探索绿色�b业金融服务新模式，积极支持节 能减排、环境保护、清洁能源、循环经济等环保�b业。 2016年，华融信托发起设立了一个绿色并购投资信托计划，用于认购某绿色产 业投资基金的基金份额。该基金拟收购一家国外的固体废弃物处理管理公司，这将 帮助中国环保企业有效拓展海外市场，获得先进的技术及研发实力，有助于中国环 保行业垃圾处理领域的发展。 38 中国华融资产管理股份有限公司 ・助推新能源产业 案例 助推新能源汽车及配套产业发展 2016年3月，华融赣南�b融投资有限责任公司支持的赣州新能源汽车科技城正 式开建，采取“功能区+平台+基地”的建设模式，依托赣州现有83家大规模新能源 汽车零部件企业，汽车城将重点建设技术研发区和生活配套区，构建公共技术服务 平台、公共管理服务平台和物流服务平台，��赣州新能源汽车�b业奠定坚实的研发 基础、交通基础，发挥强劲的拉动效益，助推新能源汽车及配套�b业发展。 案例 支持绿色能源产业发展 2016年，中国华融出资人民币5,100万元，联合阳光凯迪集团共同组建了华融 凯迪绿色�b业基金管理有限公司，注册资本人民币1亿元，专注于绿色生态和扶贫�b 业投资。华融凯迪紧贴国家生态文明和脱贫攻坚战略，服务绿色�b业和“三农”事 业发展，发起设立绿色�b业和扶贫�b业投资基金�斩曰�金资�b进行管理。 2016年度，中国华融投资支持的10家生物质电厂投�b发电後，预计每年可节约 煤炭消耗76.5万吨，带给当地农民约人民币8亿元劳动收入，可带动7.5-8万户农村 家庭增收脱贫。在中国华融的支持下，阳光凯迪集团迅速做强做优做大生物质能源 �b业，成��中国生物能源领域的龙头企业。中国华融通过对阳光凯迪集团的积极支 持，推动了生物质能源�b业的快速发展，助推国家能源结构调整、能源战略安全以 及绿色可持续发展目标的实现。 2016社会责任报告 39 ・助推生态农业 案例 支持秸秆综合利用项目 中国华融黑龙江分公司通过收购非金债的形式支持黑龙江一家大型现代化绿色 环保资源综合利用企业，项目投�b後该企业将能年处理秸秆350万吨，年�b120万吨 秸秆本色桨、140万吨纸（30万吨工业试纸、30万吨厨房用纸、40万吨食品包装纸 盒及40万吨食品卡纸）、180万吨黄腐酸有机肥，循环经济模式不仅节能环保，也 �b生了明显的社会效益。 ・助推污染防治行业 案例 投资环保企业 2016年，华融(天津自贸区)投资股份有限公司支持某环保企业，补充企业营运 资金，支持污染防治业务。该企业目前��大气污染治理甲级、水污染治理甲级、环 保工程壹级、建筑机电安装工程专业承包三级，其中前三项业务均��行业内的最高 等级。 案例 支持环保企业升级换代 2016年7月，华融证券股份有限公司与某环保企业签署战略合作协议，通过 “过桥+股票质押”、定向增发和可交换债等多种金融工具，满足了企业在快速发 展期的业务迭代升级需要，�找跃侔炻厶场⑿�助企业开展影响力管理等多样化的服 务满足了企业多层次的需求。该企业是国内环保行业的领军企业，是一家针对全球 化石燃料消耗市场节能和低碳技术解决方案的提供商，华融证券充分发挥自身专业 优势，��该企业业务升级换代以及环保行业的发展贡献了积极的力量。 40 中国华融资产管理股份有限公司 2.实现绿色运营 中国华融坚持将绿色理念贯穿于始终，充分管理自身在运营与办公环节的环境影响， 向公�\传播绿色文明理念，践行绿色运营，全力支持绿色金融发展。 由于公司业务的特性，中国华融在运营过程中所消耗的能源主要包括办公用电、公务 车辆汽油、办公取暖用天然气，消耗资源主要是办公用水及纸张。中国华融及分、子公司 无生�b制造业务，运营过程中不�b生有害废弃物，一般废弃物主要��废纸及办公垃圾，不 �b生废气及废液。 中国华融总部2016年能源及资源消耗量 类型 数量 电（单位：千瓦时） 3,816,129.39 汽油（单位：升） 44,108.54 天然气（单位：立方米） 51,552.00 温室气体排放量（单位：吨） 3948.70 每万元产值温室气体排放量（单位：吨/每万元） 0.000415 新鲜水（单位：吨） 43,987.98 每万元产值新鲜水消耗量（单位：吨/每万元） 0.00462 办公用纸（单位：吨） 12.79 2016年，中国华融总部及分公司、子公司开展多样化的绿色办公实践活动，围绕日 常节水节电、无纸化办公、节能设备更换以及公务车辆配置，降低运营能耗，并采取定期 和非定期形式对节能环保，合理利用办公设备等方面作出检查，持续督促员工在日常细节 上为节约能源做贡献。 案例 绿色施工 身��集团房地�b行业的子公司，华融置业有限责任公司根据环保部门要求，制 定项目环境保护管理制度，成立包括高级管理层在内的环境管理体系，积极落实环 境保护责任制，有效管控施工过程中的扬尘等环境污染问题。 2016社会责任报告 41 案例 绿色办公 华融致远投资管理有限责任公司针对公司总部大楼的节水工作，大力宣传�占� 强重点区域、重点部门的水资源管理工作，采取具体措施如：从公共卫生间使用人 次相对较少楼层冲水设施上下功夫，适当减少储水箱的蓄水量；在办公楼每层开水 间设置乾净水回收桶，�战�回收水用于保洁使用，从而达到点滴节水的目的。 华融天泽投资有限公司通过办公设施更新、标语宣传等方式，要求员工节约用 电、纸张，提倡无纸化办公，厉行节约，积极实践绿色办公。 华融天泽节能灯以及节能标语 案例 大爱筑绿城，全民抗雾霾 华融湘江银行举行“大爱筑绿城，全民抗雾霾”系列活动，2016年3月，在“绿 心”昭山植树200余棵，通过三年的努力，使得2013年曾遭森林大火的昭山生态修复 较好，遭遇大火的山头已经变得生机盎然。2016年5月，开展“抗霾课堂进校园”行 动，以“送教上门”的形式，让孩子们正确认识雾霾，近千名孩子参与活动。 2016年华融湘江银行“大爱筑绿城，全民抗雾霾”系列活动 42 中国华融资产管理股份有限公司 2016社会责任报告 43 五. 融爱社会 ――回馈社会，搭建爱心平台 中国华融坚持积极回馈社会，利用自身业务优势与集团跨地区经营模式布局，开展了 全国范围内的社区回馈活动，发挥社区爱心平台汇聚功能，贡献社区发展建设。 1. 深入推动定点扶贫 扶危济贫是中华民族的传统美德，亦是企业义不容辞的社会责任。2016年，中国农 村贫困人口超过7,000万人，中国《国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要》中提出， 推进精准扶贫、精准脱贫，切实提高扶贫实效。 中国华融自2002年确定四川省宣汉县作��定点扶贫对象以来，坚持“科教扶贫、智 力扶贫、品牌扶贫、效益扶贫、项目扶贫、战略扶贫”的理念，将扶贫工作重心由科教扶 贫��主转��瞄准建档立卡贫困地区和人口的精准帮扶��主，探索开展�b业扶贫、金融扶贫， 助力宣汉县实现2020年前脱贫摘帽的目标。 作��国家级贫困县，宣汉县拥有贫困村211个，贫困人口17.94万人，是四川省建档 立卡贫困人口最多的县。2016年，中国华融��全面贯彻落实扶贫工作，制定了 《2016-2020年定点扶贫工作规划》，一方面捐钱捐物，��贫困地区提供金融支持和智 力支持，另一方面着力从提升贫困人口劳动技能、帮助贫困地区�b业开发、配套建设民生 工程等方面对宣汉县予以帮扶。 截至2016年末，中国华融累计投入定点扶贫资金人民币2,880.39万元,捐助钱物共 计人民币1,100多万元。2016年，中国华融捐助定点扶贫资金总额��人民币599.77万元， 定点扶贫资金用于帮助贫困村发展�b业、开展基础设施建设、开展教育扶贫项目等。中国 华融扶贫工作获得了社会各界的认可及推广，公司定点扶贫工作情况入选《中国扶贫开发 年鉴2016》；公司教育扶贫案例被评��“2016企业扶贫优秀案例”。 44 中国华融资产管理股份有限公司 ・助力基础设施建设 中国华融紧紧围绕精准扶贫、精准脱贫的主导思想，集中力量对宣汉县峰城镇仁义村 进行对口帮扶，努力打造“中国华融精准扶贫示范村”。2016年，中国华融配合国家异 地搬迁扶贫政策，捐建2处新村聚居点，解决村民住房问题，��暂时不能实施新村聚居点 或无经济能力整体改善居住条件的贫困家庭，改造厨房、��所、院坝等基础居住环境；新 建约3.5公里的村级道路，修复村内塌方、病险道路共计4处，解决村民日常交通出行问 题；修建安全饮水工程3处，改善村民生活用水困难现状；修建红军寨广场，��村民提供 文化休闲活动场所。 ・助力教育文化投资 中国华融自2015年开始实施“中国华融・宣汉县最美乡村教师”奖励基金项目，以 加大对宣汉县乡村教师的帮扶力度，鼓励和引导广大教师长期扎根乡村学校、服务乡村教 育。2016年，中国华融组织开展第二届项目，继续奖励由宣汉县教科局评选出的50名优 秀乡村教师，每人给予一次性奖励人民币1万元，�沼�2016年8月组织获奖教师赴北京参 加培训。 2016年8月中国华融・宣汉县最美乡村教师活动现场 中国华融自2012年开始实施“中国华融助学扶贫基金”项目，激励贫困学生爱学 习、求奋进，以知识改变命运。2016年，中国华融投入定点扶贫资金人民币51万元继 续实施第五期项目，在宣汉县3所乡镇高中定点设立“中国华融奖学金”和“中国华融 助学金”，共向60名成绩优异的贫困高考考生颁发奖学金每人人民币5,000元；分春、 秋两个学期向贫困高中学生发放助学金每人人民币1,000元，累计资助210人次。 2016社会责任报告 45 中国华融投入定点扶贫资金人民币50万元资助芭蕉镇初级中学校园改扩建工程。芭 蕉镇初级中学原有校园面积狭小，教学楼、宿舍楼等基础设施拥挤，严重制约了学校的 发展。中国华融了解相关情况後一直积极帮助协调芭蕉中学改扩建用地问题，在用地问 题解决後，又捐资人民币50万元补足学校整体改扩建工程资金缺口，项目建成後将极大 改善该校教学条件。 ��帮助中国华融精准扶贫示范村仁义村贫困学生求学奋进，中国华融投入定点扶贫 资金人民币5.9万元资助了仁义村所有建档立卡贫困户家庭就读大学（含大专、高职） 和高中（含中专、中职）的19名学生。 ・助力当地产业投资 2016年，中国华融投入定点扶贫资金人民币62万元在宣汉县设立了“中国华融农业 �b业扶贫基金”。该基金配合县政府的有关政策，用于建档立卡贫困村贫困户发展种植 业、养殖业、农旅结合等�b业提供��动、周转用无息借款，按照无偿使用、归还本金、滚 动运转的模式，解决贫困户发展农业�b业资金严重短缺的问题，激励农户勤劳致富，已向 宣汉县峰城镇仁义村、龙泉村和桃花乡龙井村的专业合作社提供了无息借款，支持了当地 蜀宣花牛、黑毛香猪等特色养殖业的发展，惠及3个村建档立卡贫困户365户，共计 1,339人。 2016年，中国华融投入定点扶贫资金人民币150万元帮助修建大米加工厂。该加工 厂主要生�b宣汉县中部山区特色农�b品“桃花米”，可帮助提高周边5个乡镇稻谷的商品 转化率和转化质量，增加农�b品附加值，惠及当地农户，切实增加贫困户的收入。截至 2016年末，共收购优质稻谷约9.4万斤，销售桃花米约4.3万斤，实现销售约人民币30.5 万元，帮助80余户村民解决了卖粮难的问题，户均增收约人民币1,000元。合作社及加工 厂建设过程临时用工约20人，��贫困户增加工资收入约人民币30万元。 2016年，中国华融投入定点扶贫资金人民币50万元代宣汉县峰城镇仁义村贫困户入 股精准养殖专业合作社，帮助合作社扩大养殖规模。截至2016年末，合作社共养殖蜀宣 花牛62头，每年预计可��全村114户贫困户带来户均人民币500元以上的分红收入。 46 中国华融资产管理股份有限公司 ・开展爱心志愿活动 2016年1月，中国华融四川分公司青年工作委员会及团支部组织了暖冬行动，发动 分公司员工捐赠衣物300余件，�账偷叫�汉县峰城镇仁义村贫困户手中，��50余户贫困 家庭增添了防寒衣物；��支持贫困家庭学生读书，阻断贫困代际传递，以四川分公司青年 员工��主，筹集了人民币3,000元资金，资助了3个贫困家庭的6名孩子，既有效缓解了贫 困家庭的学费支出压力，还��这些学生带去了关怀和温暖。 2016年10月，中国华融组织了青年员工赴宣汉走基层活动，来自公司总部及西南片 区分支机构的14名青年志愿者共赴宣汉，慰问贫困山区村小学生，赠送电脑及文体用品， 深入宣汉县峰城镇仁义村贫困户家中同生活共劳动，��宣汉县青年创业项目献计献策。 2016年11月，中国华融青年志愿者协会与中国华融青年联合会联动，特地��宣汉县 峰城镇仁义村发起爱心捐衣的倡议。2016年12月，中国华融青年志愿者将募集到的1,497 件，共计45箱爱心衣物和祝福一同寄给宣汉县需要帮助的残疾人及村民。 2016年12月中国华融在京青年寒冬捐衣行动 2016社会责任报告 47 ・弱势群体扶助 2014年中国华融针对社会公益、定点扶贫及内部扶助等方向成立了华融爱心信托， 2015及2016年连续组织开展“华融员工年度爱心捐款活动”，2016年度公司通过“华 融爱心信托”对外捐助资金人民币7.07万元。 中国华融在完成一项又一项定点扶贫工作计划时，各分公司、子公司亦积极响应集团 号召，结合自身优势，在当地开展扶贫工作，取得了良好成效。2016年，中国华融内蒙 古分公司开展了华融互助院项目，组织全体员工成立志愿者扶贫团，捐助人民币2.21万 元来帮助和林格尔县新店子镇马鸣沟村两位特困孤寡老人。中国华融贵州分公司定点扶贫 人员对所结对帮扶的11户精准贫困户走访调查，帮助农户分析穷因，树立脱贫信心。 2. 贡献社区发展建设 全面推进城市社区建设，是中国政府��加强城市工作作出的一项重大战略决策。中国 华融公司总部及分公司、子公司投入大量人力物力参与到各运营地社区的发展建设中，通 过对运营地社区的基础设施投资建设，教育事业投资等举措，实现地区发展。 ・助力基础设施建设 2016年，中国华融内蒙古分公司出资人民币68万元参与位于和林格尔县的提水工程 建设。该项目发展工程节水灌溉面积1,150亩，一期工程发展650多亩，提水工程一处， 电力配套工程架设低压�Q路700米，埋设低压缆�Q500米，新建安装变压器1台，已于年 内顺利完工，实现喷灌成功试水。 中国华融贵州分公司对贵州省铜仁市思南县凉水井镇茶山村张家组进组公路硬化项目 给予了人民币10万元的资金支持，该公路的直接受益户有25户103人。目前，该公路硬 化项目已完成路基建设工作；此外，对2015年投资人民币47.5万元建设的村中蓄水池进 行後续管护，增加标志标识�樟⒈�标记。同时，指导62户农户的水池进户管安装，保证 村民用上清洁卫生的自来水。 48 中国华融资产管理股份有限公司 ・助力当地产业投资 2016年，中国华融海南分公司帮助海南省万宁市南桥镇桥中村养猪项目，受助人员 191户，公益投入金额人民币11.65万元（其中员工个人捐款人民币1.65万元）。中国华 融广西分公司青年工作委员会发动青年员工自发捐款，联合分公司所在社区积极发动辖区 民营企业及社会各阶层力量，募捐款项近人民币2万元，全部用于购置��苗，�沼�2016年 7月将��苗亲自送到伶俐镇独岭村的贫困家庭手中。 2016年7月中国华融广西分公司为农村贫困家庭捐赠鸡苗活动现场 ・助力教育文化投资 2016年，中国华融统筹5家子公司共同捐资人民币100万元设立了中国华融（抚州） 教育基金，用于支持革命老区教育事业发展，奖励老区的优秀教师和成绩优异的学生。 2016年11月，公司与抚州市人民政府正式签订捐赠协议�障虻谝慌�资助师生颁发了奖励 资助金。 2016年，中国华融统筹3家子公司共同捐资人民币100万元设立中国华融赣南老区红 军後代教育基金，用于资助红军老战士、红军失散人员及原中央苏区干部後代中的贫困学 生，关爱红军後代成长。2016年11月，在赣州市举行了基金捐赠仪式，�障虻谝慌�贫困 学生发放了资助金。 2016年，中国华融出资人民币100万元资助甘肃省白银市平川区修建长征幼儿园， 解决当地幼儿保教资源紧张的问题。平川区是甘肃省17个“插花型”贫困县区之一，中 国华融��支持平川区脱贫攻坚工作，选派公司总部一名高级副经理赴当地挂职任副区长。 2016社会责任报告 49 2016年，中国华融江苏分公司开展“让爱远行，情系大凉山”活动，员工自发设立 “四川金阳县贫困学生公益助学基金”，组织“四川金阳县贫困学生公益助学”活动，�� 捐款资助了彝族贫困儿童。 2016年，华融湘江银行组织开展“绿色助学行动”，捐资人民币320万元，资助 1000名寒门学子进入大学。华融湘江银行管理人员、员工自愿与受助学生结成互助对子， 开展“手拉手”活动，进行一对一帮扶，从经济、生活、情感沟通上全方位关注受助学子； 通过开展假期社会实践活动，��受助学子提供基层网点社会实践岗位。 2016年11月中国华融赣南老区红军后代教育基金捐赠仪式现场 50 中国华融资产管理股份有限公司 3.志愿奉献爱心公益 公司的志愿者团队建设与公益活动开展情况，是公司可持续发展不可缺少的部分。通 过动员组织公司员工、带动周边地区的爱心公益，中国华融在加强公司内部文化建设的同 时，结合公司资源优势与金融专业知识，有针对性的开展爱心公益活动，促进公司与周边 地区的和谐共融。 中国华融于2015年制定了《中国华融青年志愿者协会章程（试行）》办法，协会宗 旨��弘扬“奉献、友爱、互助、进步”的志愿者精神，推动中国华融系统志愿服务活动深 入开展。2016年，配合公司总部各部门以及各分公司、子公司开展了多项公益活动，总 部公益事业领域共投入人民币11.57万元，志愿者人数212人，员工志愿者活动总时数 820小时。 在遵循总部志愿者管理办法的同时，中国华融各分公司、子公司充分结合自身情况， 制定更细化的志愿者管理长效机制。2016年5月，华融证券股份有限公司成立了青年志愿 者协会，意在推动华融证券系统青年志愿者工作，更好引导华融证券青年和广大员工弘扬 “奉献、友爱、互助、进步”的志愿精神，开展丰富多彩的志愿服务行动。 ・宣传金融知识 2016年9月，华融金融租赁股份有限公司在杭州灵隐街道黄龙社区开展“防诈骗宣 传”志愿服务活动,吸引了许多社区居民前来谘询。华融金融租赁志愿者们在活动现场耐 心解答居民关于防金融诈骗方面的疑问，�战�印有常见诈骗手段的《防范和识别金融诈骗 常见伎俩50种》发放到居民手中，通过浅显易懂的案例让居民对诈骗手法进行了解，提升 居民防诈骗识别能力。 2016社会责任报告 51 ・爱心公益 2016年，华融置业有限责任公司珠海支部积极组织全体党员及中层以上管理人员开 展“做合格共�b党员，奉献爱心��生命加油”无偿献血活动，南京项目公司��援助江苏省 盐城市阜宁县和射阳县龙卷风冰雹灾区人民救灾救急，倡议全体党员积极开展爱心捐款活 动，通过江苏省慈善总会捐赠给灾区；2016年7月，华融渝富股权投资基金管理有限公司 向遭遇特大洪水的芜湖市捐助人民币20万元赈灾款；2016年9月，华融置业在重庆市举 办了主题��“好人在身边”微访谈活动，活动现场人数逾500人，华融置业作��爱心帮扶 企业代表，��好人模范颁奖。 2016年9月华融置业“好人在身边”活动现场 52 中国华融资产管理股份有限公司 2017年展望 2017年，中国华融将继续坚持以不良资�b经营��基础，以综合金融服务��依托，以 资�b管理和投资��新的利润增长点的战略定位，实现三大业务板块均衡、协同发展，致力 于成��“专业的资�b经营管理者和优秀的综合金融服务商”，��国家、社会、股东、客户、企业、员工等创造可持续增长价值。 化解金融风险 保持不良资�b处置的专业优势和核心竞争力，化解金融风险，服务实体经济，支 持国家区域发展战略和“一带一路”战略等布局，充分发挥社会经济金融运行的“安 全网”和“稳定器”作用。 创新服务模式 以“一体两翼”的战略架构��依托，继续探索业务模式的创新，完善“大客户战略”，壮大金融布局，升级客户服务，提升客户体验与满意度。 关爱员工成长 坚持提升员工的幸福感，建立健全具有市场竞争力的、与业绩相匹配且兼顾内部公平 的薪酬管理体系，搭建科学合理的员工晋升渠道，依托战略性人才培养项目，��员工提供 广阔的发展空间和平台，保障畅通的沟通渠道倾听员工意见，与员工共筑“华融梦”。 建设生态文明 配合国家能源结构调整的相关政策，通过综合金融服务支持环保�b业与清洁能源�b业 发展，加快传统能源行业的转型升级，推动绿色经济，助力国家生态文明建设。严格落实 节能减排和资源节约要求，倡导绿色办公和绿色运营。 奉献无私爱心 深化定点扶贫工作，加大地区基础设施建设、贫困学生教育、�b业发展等投资，丰富 帮扶形式。继续深入开展社区公益活动，与社区保持紧密互动，深入了解社区切实需求， 助力社区发展，奉献志愿服务与爱心。 2016社会责任报告 53 社会责任报告独立鉴证报告 54 中国华融资产管理股份有限公司 2016社会责任报告 55 联交所ESG指引索引 披露指标 页码 范畴：环境 A1：排放物 一般披露 P41 A1.1 排放物种类及相关排放数据 P41 A1.2 温室气体总排放量（以吨计算）及（如适用）密度（如 P41 以每产量单位、每项设施计算） A1.3 所产生有害废弃物总量（以吨计算）及（如适用）密度（如 P41 以每产量单位、每项设施计算） A1.4 所产生无害废弃物总量（以吨计算）及（如适用）密度（如 P41 以每产量单位、每项设施计算） A1.5 描述减低排放量的措施及所得成果 公司运营不产生对环境有重大 影响的排放物 A1.6 描述处理有害及无害废弃物的方法、减低产生量的措施 P41 及所得成果 A2：资源使用 一般披露 P41 按类型划分的直接及�u或间接能源（如电、气或油）总 A2.1 耗量（以千个千瓦时计算）及密度（如以每产量单位、 P41 每项设施计算） A2.2 总耗水量及密度（如以每产量单位、每项设施计算） P41 A2.3 描述能源使用效益计划及所得成果。 P41 A2.4 描述求取适用水源上可有任何问题，以及提升用水效益 公司运营仅使用少量办公用水, 计划及所得成果。 不会对水源地产生重大影响 A2.5 制成品所用包装材料的总量（以吨计算）及（如适用） 公司为综合金融服务提供商,不 每生产单位占量。 使用产品包装材料 A3：环境及天然资源 一般披露 P41 A3.1 描述业务活动对环境及天然资源的重大影响及已采取管 P41-42 理有关影响的行动。 范畴：社会 雇佣与劳工准则 B1：雇佣 一般披露 P30 B1.1 按性别、雇佣类型、年龄组别及地区划分的雇员总数 P30 B1.2 按性别、年龄组别及地区划分的雇员流失比率 P31 B2：健康与安全 一般披露 P31 B2.1 因工作关系而死亡的人数及比率。 P31 B2.2 因工伤损失工作日数 P31 B2.3 描述所采纳的职业健康与安全措施，以及相关执行及监 P31 察方法。 56 中国华融资产管理股份有限公司 B3：发展及培训 一般披露 P32 B3.1 按性别及雇员类别（如高级管理层、中级管理层等）划 P33 分的受训雇员百分比。 B3.2 按性别及雇员类别划分，每名雇员完成受训的平均时数。 P33 B4：劳工准则 一般披露 P30 B4.1 描述检讨招聘惯例的措施以避免童工及强制劳工 因业务的特殊性,公司不涉及童 工及强制劳工情况 B4.2 描述在发现违规情况时消除有关情况所采取的步骤 因业务的特殊性,公司不涉及童 工及强制劳工情况 运营惯例 B5：供应链管理 一般披露 P10 B5.1 按地区划分的供货商数目 公司主营业务为金融相关服务, 不涉及大型物料或物资采购 B5.2 描述有关聘用供货商的惯例，向其执行有关惯例的供货 公司主营业务为金融相关服务, 商数目、以及有关惯例的执行及监察方法 不涉及大型物料或物资采购 B6：产品责任 一般披露 P27-28 B6.1 已售或已运送产品总数中因安全与健康理由而须回收的 公司不直接提供实体产品 百分比。 B6.2 接获关于产品及服务的投诉数目以及应对方法。 P28 B6.3 描述与维护及保障知识产权有关的惯例。 因公司业务的特殊性,公司不涉 及知识产权相关管理 B6.4 描述质量检定过程及产品回收程序。 公司不直接提供实体产品 B6.5 描述消费者数据保障及私隐政策，以及相关执行及监察 P28 方法。 B7:反贪污 一般披露 P10 B7.1 于汇报期内对发行人或其雇员提出并已审结的贪污诉讼 P10 案件的数目及诉讼结果。 B7.2 描述防范措施及举报程序，以及相关执行及监察方法。 P10 社区 B8:社区投资 一般披露 P44，P48，P51 B8.1 专注贡献范畴（如教育、环境事宜、劳工需求、健康、文化、 P44-52 体育） B8.2 在专注范畴所动用资源（如金钱或时间） P44-52 2016社会责任报告 57 56 中国华融资产管理股份有限公司 读者意见反馈表 尊敬的读者，您好： 非常感谢您在百忙之中阅读《中国华融资产管理股份有限公司2016社会责任报 告》。殷切盼望您对本报告和我们的工作提出意见与建议。您可以通过邮寄、扫描后发送 电子邮件或传真将填好的问卷反馈给我们，亦可直接来电提出您的宝贵意见。谢谢！ 地址：中国北京市西城区金融大街8号中国华融董事会办公室 邮编：100033 1．您的工作单位属于中国华融的哪一类利益相关方： □股东 □员工□供应商 □用户 □政府 □社区 □学术机构□其他(请说明) 2．您是否曾经读过中国华融资产管理股份有限公司社会责任报告 （如果您的答案为否，请忽略第3、4、5小题）： □是 □否 3．如果读过，您阅读的是纸质版还是电子版 □纸质版□电子版 4．您期望看到纸质版还是电子版 □纸质版□电子版 5．您对2016社会责任报告的综合评价： ・可读性（表达方式通俗易懂，设计美观，引人入胜，容易找到所需信息） □3分(较好) □2分(一般) □1分(较差) ・可信度（报告信息真实可信） □3分(较好) □2分(一般) □1分(较差) ・信息完整性（正负两方面信息兼顾，并且满足您对信息的需求） □3分(较好) □2分(一般) □1分(较差) 除本报告已披露的内容外，您还希望看到哪方面的信息 2017年3月 2016社会责任报告 59 稳健/stability 创新/Innovation 和谐/Harmony 发展/Development 本报告采用100%可再生环保纸印刷 扫一扫添加关注 微信号：chinahuarong 地址：北京市西城区金融大街8号，100033 TEL：010-59618888FAX：010-59618000 Web：www.chamc.com.cn