香港交易及结算所有限公司及香港联合交易所有限公司对本公告之内容概不负责，对其准确性或完 整性亦不发表任何声明，并明确表示概不就因本公告全部或任何部分内容而产生或因依赖该等内容 而引致之任何损失承担任何责任。 GOLDINFINANCIALHOLDINGSLIMITED 高银金融（集团（有限公司* （於百慕达注册成立之有限公司） （股份代号：530） 截至二零一六年十二月三十一日止六个月之 未经审核中期业绩公告 财务摘要 截至二零一六年十二月三十一日止六个月之营业额为293,900,000港元，较二零一五年同期 增加0.7%。 截至二零一六年十二月三十一日止六个月之毛利为231,800,000港元，较二零一五年同期增 加39.2%。 截至二零一六年十二月三十一日止六个月之未扣除利息支出、税项、折旧及摊销前盈利为 1,626,200,000港元，较二零一五年同期增加176.3%。 截至二零一六年十二月三十一日止六个月之本公司拥有人应占溢利为956,800,000港元， 较二零一五年同期增加209.8%。 截至二零一六年十二月三十一日止六个月之本公司拥有人应占每股基本盈利为13.69港仙， 较二零一五年同期之4.42港仙有所增加。 *仅供识别 高银金融（集团）有限公司（「 高银金融」或「本公司」）之董事（「董事」）会（「董事会」）欣然 提呈本公司及其附属公司（统称「本集团」）截至二零一六年十二月三十一日止六个月之未经 审核中期业绩连同二零一五年同期之比较数字如下： 简明综合损益及其他全面收入表 截至二零一六年十二月三十一日止六个月 截至十二月三十一日 止六个月 二零一六年 二零一五年 附注 千港元 千港元 （未经审核）（未经审核） 营业额 4 293,876 291,910 销售成本 (62 ,112) (125,363) 毛利 231,764 166,547 其他收入及收益 4 220 75,089 投资物业之公平值增加 10 1,494,906 470,712 销售及分销开支 (7,162) (8, 580) 行政开支 (139,777) (135,758) 财务费用 5 (19 ,102) (53,860) 除税前溢利 6 1,560,849 514,150 所得税开支 7 (20 ,100) (21,140) 期内溢利 1,540,749 493,010 其他全面收入 其後期间可能重新分类至损益账之项目： 换算海外业务所产生之汇兑差额 (191,902) (180,955) 期内全面收入总额 1,348,847 312,055 简明综合损益及其他全面收入表（续） 截至二零一六年十二月三十一日止六个月 截至十二月三十一日 止六个月 二零一六年 二零一五年 附注 千港元 千港元 （未经审核）（未经审核） 以下人士应占期内溢利： 本公司拥有人 956,804 308,814 非控股权益 583,945 184,196 1,540,749 493,010 以下人士应占全面收入总额： 本公司拥有人 764,902 127,859 非控股权益 583,945 184,196 1,348,847 312,055 本公司拥有人应占每股盈利 9 基本－期内溢利 13.69港仙 4.42港仙 摊薄－期内溢利 13.61港仙 4.37港仙 简明综合财务状况表 於二零一六年十二月三十一日 二零一六年 二零一六年 十二月 六月 三十一日 三十日 附注 千港元 千港元 （未经审核） （经审核） 非流动资产 物业、机器及设备 3,473,716 3,255,250 投资物业 10 14,200,000 12,500,000 预付土地租赁款项 92,976 98,473 无形资产 94,845 96,168 葡萄树 8,502 11,775 按金 �C 331,384 非流动资产总值 17,870,039 16,293,050 流动资产 收购发展中物业已付按金 1,030,000 �C 存货 428,989 454,406 发展中物业 6,626,334 6,520,983 预付款项、按金及其他应收账款 36,965 41,928 应收贸易账款 11 4,149,393 4,563,058 应收一间关连公司款项 1,911 1,910 现金及银行结余 859,782 84,854 流动资产总值 13,133,374 11,667,139 流动负债 应付贸易账款 12 578,527 629,157 应计负债、其他应付款及预收款项 1,318,037 1,375,829 应付关连公司款项 52,765 148,436 应付非控股股东款项 205,291 �C 应付税项 63,596 61,064 计息银行借贷 9,421,369 9,272,524 流动负债总额 11,639,585 11,487,010 流动资产净值 1,493,789 180,129 资产总值减流动负债 19,363,828 16,473,179 简明综合财务状况表（续） 於二零一六年十二月三十一日 二零一六年 二零一六年 十二月 六月 三十一日 三十日 附注 千港元 千港元 （未经审核） （经审核） 非流动负债 计息银行借贷 279 420 应付一名控股股东及一间关连公司款项 1,902,230 1,941,848 由一间关连公司提供之贷款 67,058 66,299 由非控股股东提供之贷款 13 1,567,456 �C 递延税项负债 18,923 19,974 非流动负债总额 3,555,946 2,028,541 资产净值 15,807,882 14,444,638 权益 本公司拥有人应占权益 股本 698,965 698,965 储备 10,570,318 9,787,863 11,269,283 10,486,828 非控股权益 4,538,599 3,957,810 总权益 15,807,882 14,444,638 简明综合财务报表附注 截至二零一六年十二月三十一日止六个月 1.编制基准 简明综合财务报表乃根据由香港会计师公会（「香港会计师公会」）颁布之香港会计准则（「香港会计准则 」） 第34号「中期财务报告 」及香港联合交易所有限公司（「联交所」）证券上市规则（「上市规则 」）附录16之适 用披露规定而编制。 简明综合财务报表并不包括年度财务报表所需之所有资料及披露，并应与本集团截至二零一六年六月三十 日止年度之年度财务报表一并阅读。 2.主要会计政策 编制简明综合财务报表所采纳之会计政策与编制本集团截至二零一六年六月三十日止年度之年度综合财 务报表所用者一致，惟采纳以下由香港会计师公会颁布於本集团二零一六年七月一日或之後开始之年度 期间首次生效之经修订香港财务报告准则（「香港财务报告准则」）除外。 香港财务报告准则第10号、 投资实体：应用综合账目之例外情况 香港财务报告准则第12号及 香港会计准则第28号（二零一一年） 修订本 香港财务报告准则第11号修订本 收购合营业务权益之会计方法 香港会计准则第1号修订本 披露计划 香港会计准则第16号及 澄清折旧及摊销之可接受方法 香港会计准则第38号修订本 香港会计准则第16号及 农业：生产性植物 香港会计准则第41号修订本 香港会计准则第27 号（二零一一年） 独立财务报表之权益法 修订本 二零一二年至二零一四年周期的 多项香港财务报告准则之修订 年度改进 采纳上述经修订香港财务报告准则对本简明综合财务报表并无重大财务影响。 3.经营分部资料 就管理目的而言，本集团按其服务及产品划分业务单位，并有四个可予呈报之营运分部如下： (a保理分部提供保理服务； ) (b)金融投资分部从事证券及衍生工具投资和买卖，以及投资於金融工具； (c酒品及酒品相关分部从事酒品贸易、酒品贮存、经营葡萄园、经营餐厅及出版酒品杂志；及) (d)物业分部从事物业发展及投资。3.经营分部资料（续） 下表分别呈列截至二零一六年十二月三十一日及二零一五年十二月三十一日止六个月本集团业务分部之 营业额及溢利资料。 截至二零一六年十二月三十一日止六个月 酒品及 保理 金融投资 酒品相关 物业 综合 千港元 千港元 千港元 千港元 千港元 （未经审核）（未经审核）（未经审核）（未经审核）（未经审核） 分部营业额： 销售予外界客户 96,375 �C 193,407 4,094 293,876 分部业绩： 67,689 (868) 73,233 1,481,425 1,6 21,479 对账 未分配其他收入 12 企业行政开支 (41,540) 财务费用 (19,102) 除税前溢利 1,5 60,849 截至二零一五年十二月三十一日止六个月 酒品及 保理 金融投资 酒品相关 物业 综合 千港元 千港元 千港元 千港元 千港元 （未经审核）（未经审核）（未经审核）（未经审核）（未经审核） 分部营业额： 销售予外界客户 120,573 �C 171,337 �C 291,910 分部业绩： 89,368 (663) 17,211 493,617 599,533 对账 未分配其他收入 45,748 企业行政开支 (77,271) 财务费用 (53,860) 除税前溢利 514,150 4.营业额、其他收入及收益 营业额、其他收入及收益分析如下： 截至十二月三十一日 止六个月 二零一六年 二零一五年 千港元 千港元 （未经审核） （未经审核） 营业额 来自保理服务之手续费收入及利息收入 96,375 120,573 酒品销售 185,162 170,091 出版 145 1,246 贮存费收入 4,472 �C 餐厅营运 3,628 �C 租金收入 4,094 �C 293,876 291,910 其他收入 银行利息收入 12 74 应收贷款之利息收入 �C 8,838 政府补贴 �C 4,618 拨回一项应收贷款减值 �C 36,836 其他 208 1,333 220 51,699 其他收益 衍生金融工具之公平值收益 �C 23,390 220 75,089 5.财务费用 截至十二月三十一日 止六个月 二零一六年 二零一五年 千港元 千港元 （未经审核） （未经审核） 银行及其他借贷之利息 148,223 82,902 减：资本化利息 (129 ,121) (29,042) 19,102 53,860 6.除税前溢利 除税前溢利乃经扣除�u（计入）下列项目後厘定： 截至十二月三十一日 止六个月 二零一六年 二零一五年 千港元 千港元 （未经审核） （未经审核） 物业、机器及设备折旧 47,038 21,600 减：计入存货开支之金额 (2,387) (2,388) 44,651 19,212 无形资产摊销 454 454 预付土地租赁款项摊销 1,183 840 拨回一项应收贷款减值 �C 36,836 出售物业、机器及设备项目之亏损�u（收益） (9) 36 汇兑差额（净额） (28,465) (6,846) 7.所得税开支 截至十二月三十一日 止六个月 二零一六年 二零一五年 千港元 千港元 （未经审核） （未经审核） 本期－香港 期内支出 13,600 7,700 本期－其他地方 期内支出 6,500 13,440 期内税项支出 20,100 21,140 8.股息 董事会不建议派发截至二零一六年十二月三十一日止六个月之中期股息（截至二零一五年十二月三十一 日止六个月：无）。 9.每股盈利 每股基本盈利之计算乃基於： 截至十二月三十一日 止六个月 二零一六年 二零一五年 千港元 千港元 （未经审核） （未经审核） 盈利 用於计算每股基本盈利之本公司拥有人应占溢利 956,804 308,814 股份数目 截至十二月三十一日 止六个月 二零一六年 二零一五年 千股 千股 股份 用於计算每股基本盈利之期内已发行普通股加权平均数 6,989,652 6,986,178 摊薄影响－普通股加权平均数：购股权 41,514 80,188 7,031,166 7,066,366 10.投资物业 千港元 於二零一五年七月一日（经审核） 9,750,000 所产生建筑成本 1,132,560 已资本化之财务费用 68,259 公平值变动 1,549,181 於二零一六年六月三十日及二零一六年七月一日（经审核） 12,500,000 所产生建筑成本 177,876 已资本化之财务费用 27,218 公平值变动 1,494,906 於二零一六年十二月三十一日（未经审核） 14,200,000 本集团以经营租赁持有以赚取租金之物业权益乃以公平值模式计量，并分类及入账列作投资物业。 於二零一六年十二月三十一日，本集团按公平值列账之投资物业由独立合资格专业估值师莱坊资产评估 有限公司（二零一六年六月三十日：第一太平戴维斯估值及专业顾问有限公司）按当前用途基准於公开市 场进行重估。 该估值乃采用销售比较法及参考销售交易或市场上现有可比物业叫价的证据後估计，并就任何差异（如适 用）作出调整。 於二零一六年十二月三十一日，本集团已将账面值为14,200,000,000港元（二零一六年六月三十日： 12,500,000,000港元）之投资物业予以质押，以就授予本集团之银行信贷提供担保。 11.应收贸易账款 本集团就保理服务给予之信贷期介乎120天至191 天，而就酒品贸易给予之信贷期则介乎14天至60 天。以下 为根据发票日期（保理服务除外，其为提供信贷日期）提呈应收贸易账款之账龄分析： 二零一六年 二零一六年 十二月 六月 三十一日 三十日 千港元 千港元 （未经审核） （经审核） 少於121天 3,385,564 4,353,076 121至150天 758,707 49,638 151至180天 774 453 181至365天 2,706 159,816 超过1年 1,642 75 4,149,393 4,563,058 12.应付贸易账款 以下为根据发票日期（保理服务除外，其为本集团承担负债日期）提呈应付贸易账款之账龄分析： 二零一六年 二零一六年 十二月 六月 三十一日 三十日 千港元 千港元 （未经审核） （经审核） 少於121天 465,554 621,799 121至150天 111,189 7,274 151至180天 1,749 �C 181至365天 35 84 578,527 629,157 13.由非控股股东提供之贷款 该等贷款为无抵押、不计息及毋须於一年内偿还。 管理层讨论及分析 业绩 截至二零一六年十二月三十一日止六个月（「 二零一七财政年度上半年」或「回顾期间」）， 本集团录得营业额约293,900,000港元，较上一个财政年度同期（「二零一六财政年度」）的营 业额约291,900,000港元微增0.7%。有关增幅主要是由於酒品贸易业务产生的营业额增加所 致。回顾期间内，毛利为231,800,000港元，较二零一六财政年度同期166,500,000港元上升 39.2 % 。毛利增加主要由於回顾期间内酒品产品之毛利率有所改善。本公司拥有人应占溢利 约为956,800,000港元，与二零一六财政年度上半年约308,800,000港元相比增加209.8%。溢 利增加主要由於投资物业高银金融国际中心录得之公平值收益1,494,900,000港元，远高於二 零一六财政年度同期之470,700,000港元。 业务回顾 保理 根据国际保理商联合会发布之数据，全球保理量於过去五年蓬勃发展後，於二零一五年增长 开始放缓。於二零一六年，根据世界贸易组织发布之最新统计数字，全球贸易仍然疲弱，与全 球经济的趋势大致相符。经济滞缓引致进出口的需求转弱，可令全球之年度保理量受挫。 於二零一六年，集团目睹中国保理市场竞争日趋激烈。一方面，受惠於中国政府激励措施所 支持之利好条件，国内注册商业保理商数目大幅增加，於二零一六年十二月底超过5,000名， 同比二零一五年上升一倍。#另一方面，中国人民银行於二零一五年十月底调低短期人民币 基准贷款利率，降低了国内企业之融资成本负担。然而，同时亦难免降低源自手续费及贴现 费之保理营业额。 在此背景下，我们保理业务在中国继续面临激烈之竞争。於二零一七财政年度上半年，保理 业务录得之营业额约为96,400,000港元（二零一六财政年度同期：120,600,000港元），下降 20.1%，而来自此业务分部之溢利较二零一六财政年度同期之89,400,000港元减少24.3%至约 67,700,000港元。 #资料来源：中国服务贸易协会商业保理专业委员会酒品 近年来中国酒品消费逐步上升。根据中国海关发布之统计数字显示，二零一六年中国进口瓶 装葡萄酒较二零一五年上升（数量增长为22%及价值增长为17%），反映出中国中产及富裕人 士对更实惠但优质的酒品消费有所增加。ChinaLandscapes2016显示，中国可支配收入日益 增长及电子商贸普及化亦令购买进口葡萄酒更为方便。因此，中国丰裕的发展商机继续吸引 全球酒商进军市场。 於回顾期间内，本集团继续执行全球营销及分销策略，在全球主要市场委任新经销商，藉以 扩大知名度及巩固品牌。本集团亦在广州及天津向品酒爱好者推广其专属会员制品酒会及酒 窖。就零售客户而言，本集团已在九龙湾新开幕之高银金融国际中心内的星级餐厅设立酒品 销售点，以满足消费者的需要。提供家常菜之「江南庭��」及提供地道粤式菜肴之「皇御园」 分别於二零一六年十一月及十二月投入营运，并迅速吸引周边地区顾客。 於二零一七财政年度上半年，酒品及酒品相关业务录得营业额约193,400,000港元（二零一六 财政年度上半年：1 7 1,300,000港元），较二零一六财政年度同期增加12.9%。酒品业务的分部 溢利约为73,200,000港元（二零一六财政年度上半年：17,200,000港元），较二零一六财政年 度同期增加325. 6 % 。溢利增加主要由於本集团旗下酒庄出产之酒品贸易产生之毛利贡献较 高於二零一六财政年度同期。 房地产 於二零一七财政年度上半年，本集团房地产业务发展欣盛。我们不仅见证了投资物业高银金 融国际中心於十月正式开幕，同时亦於物业发展作出重大举措，继二零一六年三月中标何文 田常盛街物业发展项目後，并於十二月中标何文田站第一期项目发展。 物业投资 香港地铁（「港铁」）观塘线近期已延伸至九龙何文田及黄埔传统的住宅区。此外，未来将沿着 沙田至中环线在启德发展区新建一个站点。於中期而言，随着加强九龙东之交通联系情况， 我们预料该区内另一个中心商业区（「中心商业区2」）的未来前景乐观，对上班人士出入更为 便利，且加强其作为商业枢纽之商业活动。 高银金融国际中心已於二零一六年十月三十一日正式开幕。高银金融国际中心位处九龙湾中 心商业区2，其为楼高27层之甲级写字楼，设有4间餐厅及3层地库停车场。优质写字楼总共约 为800,000平方尺，餐饮区为100,000平方尺。大堂至2楼为专属特色及星级餐厅区，提供精致 美食。我们正积极推广大楼，并与物色优质写字楼之国际企业进行磋商租务。 於回顾期间内，受惠於中心商业区2之商业物业大幅增值，本集团於二零一七财政年度上半 年就高银金融国际中心录得公平值收益约1,494,900,000港元（二零一六财政年度上半年： 470,700,000港元）。 物业发展 本集团於二零一六年三月投得何文田常盛街之首个集团物业发展项目，该项目之地盘总面积 约9,074平方米，用作私人住宅用途。项目的规划及设计进展顺利，现正步入项目发展阶段。 该项目发展应於二零二一年十二月三十一日或之前竣工及可供入住。於回顾期间内，本集团 将常盛街之物业发展项目的40%股权权益转让予控股股东潘苏通先生。此举旨在降低本集团 项目发展之资本承担，同时保持对本集团的溢利贡献。 於二零一六年十二月，本集团拥有50.1%权益之合营公司就何文田站北部之住宅物业发展项 目（「何文田站第一期项目发展」）投标并中标，成为集团第二个物业发展项目。该项目之楼 面面积将介乎约41,400平方米至69,000平方米，於二零二二年十二月三十一日前将建成800至 1,000个私人住宅单位。总发展成本（包括评估地价）预计约为130亿港元。 财务回顾 流动资金、财务资源及负债比率 於二零一六年十二月三十一日，本集团之营运资金约为1,493,800,000港元，较二零一六年六 月三十日录得之数字180,100,000港元增加729.4 % 。现金及现金等值总额约为859,800,000港 元，较二零一六年六月三十日之84,900,000港元增加912.7%。 於二零一六年十二月三十一 日，本集团之未偿还银行贷款约为9,421,600,000港元（二零一六年 六月三十日：9 , 272,900,000港元）。於期内动用贷款主要用作拨付本集团高银金融国际中心於 二零一六年十月底开幕盛事前之建筑及室内装修成本。本 集团亦维持来自一间关连公 司（本公 司之控股股东潘苏通先生（「潘先生 」）於 当中拥有实益权益）之借款融资额度500,000,000美元 （相等於3,877,200,000港元）。於二零一六年十二月三十一日，融资额度约8,800,000美元（相 等於67,100,000港元）（二零一六年六月三十日：8,500,000美元（相等於66,300,000港元）） 已动用。於二零一六年十二月三十一日，未提取之借款融资额度约为491,200,000美元（相等 於3,810,100,000港元）（二零一六年六月三十日：491,500,000美元（相等於3,813,000,000港 元））。於本期间，本集团向非控股权益提取贷款1,567,500,000港元（二零一六年六月三十 日：无），主要用作拨付本集团收购发展中物业。 於二零一六年十二月三十一日，本集团按总银行及其他借贷除以总资产计算之负债比率维 持在35.7%之稳健水平，与於二零一六年六月三十日之数字33.4%相若。按债务净额（总银行 及其他借贷扣除现金及银行结余）除以总资产计算之比率约为32.9%（二零一六年六月三十 日：33.1%）。 外汇 由於本集团的核心业务位於香港、中国、美国及法国，其主要资产及负债主要以港元、人民 币、美元及欧元计值。尽管我们尚未制定正式外汇对冲政策，本集团将一如既往地继续审慎 监察其外汇波动风险及在需要时采取适当对冲措施。 或然负债 於二零一六年十二月三十一日，授予一间物业投资附属公司之银行信贷（受本公司就提取最 多60%之资金向该银行作出之担保所规限）已动用3,736,000,000港元（二零一六年六月三十 日：3,647,500,000港元）。 於二零一六年十二月三十一日，授予一间物业开发附属公司之银行信贷（受本公司就提取最 多60%之信贷金额向该银行作出之担保所规限）已动用1,915,000,000港元（二零一六年六月 三十日：3,191,600,000港元）。 抵押资产 於二零一六年十二月三十一日，本集团之有抵押银行贷款由下列各项作抵押：(i)账面总值为 14,200,000,000港元（二零一六年六月三十日：12,500,000,000港元）之投资物业；(ii)账面总 值为6,626,000,000港元（二零一六年六月三十日：6,521,000,000港元）之发展中物业；(iii)赐 誉有限公司（一间本集团拥有60%权益之附属公司，其持有投资物业）之全部股本；及(iv)金 �g有限公司（本公司拥有60%权益之间接附属公司，其持有发展中物业）之全部股本。 此外，本集团已抵押其账面净值为95,000,000港元（二零一六年六月三十日：101,000,000 港元）之预付土地租赁款项及其账面净值为2,743,000,000港元（二零一六年六月三十日： 2,902,000,000港元）之建筑物，以取得一项已授出但於二零一六年六月三十日及二零一六年 十二月三十一日尚未动用之银行融资。 前景 保理 由於经济及地缘政治不明朗因素，全球经济活动持续低迷。鉴於欧洲之动荡情况及美国新总 统上任後之不明朗因素，预期中国之贸易出口总额将会进一步萎缩。此外，随着更多商业保 理商加入市场，中国保理市场可能将持续竞争激烈。鉴於目前情况，我们将致力保持保理业 务之竞争优势，并继续其审慎的风险管理及客户筛选过程。我们亦将探索成立新创业务之可 能性，并与其他商业保理商及金融机构合作，以於中国金融业开发新产品及服务。 酒品 中国及香港之酒品业发展迅速。品酒文化亦一直蓬勃发展，已扩展至贸易、投资、教育以及营 销活动及旅游等各大酒品相关业务范畴。为把握香港及中国作为世界两大增长最快之酒品市 场之潜力，全球酒商及国际酒品公司已於香港设立其地区贸易及分销基地。本集团之酒品贸 易业务将继续稳定发展，力求於中国主要城市扩大市场覆盖率。本集团将继续发掘酒品业务 及其他相关业务之其他潜力，以加强其於中国及香港之市场渗透。 除运营中之两间中式餐厅外，提供新式法式餐饮之新餐厅「LePan」及日式餐厅「大松日」将 於二零一七财政年度下半年在高银金融国际中心投入营运。我们将继续发展酒品及生活消闲 业务，并对我们的特色及星级餐厅之前景深感乐观。 房地产 物业投资 高银金融国际中心於二零一六年十月底开幕後，我们预期办公室楼面将逐渐被租用，以维持 稳健的租户组合。短期而言，九龙东之新办公室供应量将持续供过於求，办公室租金将继续 受压。然而，我们对九龙东之中心商业区2成为企业（其有意从其他地区搬迁）之吸引选择深 感乐观。於过往两个季度内，已有部份跨国企业集团及公司（特别是从事银行及金融业）搬迁 至中心商业区2。 集团有信心高银金融国际中心未来将继续带来稳定租金收入流。 物业发展 我们的两个物业发展项目分别位於何文田常盛街及港铁新何文田站北部之传统豪华住宅区。 何文田站将作为未来港铁沙田至中环线的中转站，届时北区乘客可通过何文田站前往九龙东 及新界东，何文田区将作为未来香港之中转枢纽。我们对於该等物业发展项目落成後为本集 团带来之未来收益深感乐观。 受惠於高银金融国际中心之投资价值及租金收入以及新住宅物业发展的贡献，我们对集团房 地产业务持续兴旺抱有信心。 中期股息 董事会不建议派发截至二零一六年十二月三十一日止六个月之中期股息（二零一五年：无）。 购入、出售或赎回本公司之上市证券 截至二零一六年十二月三十一日止六个月，本公司或其任何附属公司概无购入、出售或赎回 任何本公司上市证券。 企业管治常规守则 本公司於截至二零一六年十二月三十一日止六个月内一直遵守上市规则附录14载列之企业 管治守则的所有守则条文（「守则条文」），惟下文所载已阐述原因的若干偏离除外。 守则条文第A.4.1段订明非执行董事应获委任指定任期，并可接受重新选举。独立非执行董事 概无获委任指定任期，惟须根据本公司之公司细则条文，於本公司之股东周年大会上最少每 三个年度轮流退任一次。董事会相信该项常规於董事会层面提供稳定性，同时透过徵求股东 批准之轮值、退任及重选之法定条文，确保非执行董事之独立性。因此，董事会认为该等条文 足以符合企业管治守则有关条文之相关目标。 守则条文第E.1.2段订明董事会主席应出席股东周年大会。基於其他公务，董事会主席未能出 席本公司於二零一六年十一月二十九日举行的股东周年大会。其他执行董事及独立非执行董 事已出席大会的问答环节，以确保与股东保持有效的沟通。 人力资源 於二零一六年十二月三十一日，本集团约有305名雇员（二零一五年：144名）。截至二零一六 年十二月三十一日止六个月，总雇员成本约为48,900,000港元（二零一五年：42,500,000港 元）。本集团之雇员薪酬政策及组合乃根据市况及适用之法定规则制订。此外，本集团亦提供 其他员工福利，例如医疗保险、强制性公积金及购股权等，以激励及奖励全体雇员达致本集 团之业务表现指标。 审核委员会 本公司审核委员会由许惠敏女士（主席）以及邓耀荣先生及高敏女士（均为成员）组成，连同 管理层已审阅本集团所采纳之会计准则及惯例，并已讨论财务报告事宜，包括审阅本集团截 至二零一六年十二月三十一日止六个月之未经审核综合中期财务报表。 刊发中期报告 本公司截至二零一六年十二月三十一日止六个月之中期报告载有上市规则规定之所有 适用资料，将於适当时候寄发予股东，并於联交所网站(www.hkexnews.hk)及本公司网站 (www.g oldinfinancial.com)刊登。 承董事会命 GoldinFinancialHoldingsLimited 高银金融（集团）有限公司 * 主席 潘苏通 香港，二零一七年二月二十八日 於本公告日期，董事会分别包括潘苏通先生（主席）、黄孝建教授、周晓军先生及侯琴女士为执行董 事；及石礼谦议员 (GBS,JP )、许惠敏女士、邓耀荣先生及高敏女士为独立非执行董事。 *仅供识别